Ich möchte Ihnen den Fidelity Income Fund als eine der vielfältigen Anlagemöglichkeiten vorstellen. Wenn Sie sich für Investitionen interessieren, haben Sie wahrscheinlich schon davon gehört, aber wir werden sehen, welche Eigenschaften er hat und warum Sie sich dafür interessieren sollten.

Was ist der Fidelity Income Fund (Fidelity Income Fund)?

Der Fidelity Income Fund ist einer der bekanntesten Dividendenfonds, der von dem großen amerikanischen Vermögensverwalter Fidelity verwaltet wird. Dieser Fonds richtet sich an Anleger, die nach stabilen Erträgen suchen, und investiert hauptsächlich in hochrentierliche Aktien, die an der US-amerikanischen Börse notiert sind.

https://www.pimco.com/us/en/investments/closed-end-fund/pimco-corporate-income-opportunity-fund/common-usd

Anlagestrategie des Fonds

• Konzentration auf Aktien mit hoher Dividendenrendite. Dabei werden die Aktien nach ihren Finanzkennzahlen und Geschäftsergebnissen ausgewählt.
• Bevorzugung stabiler Unternehmen, die unempfänglich für Konjunkturschwankungen sind. Dadurch werden die Risiken, die mit der Marktvolatilität verbunden sind, minimiert und nach stabilen Erträgen gestrebt.

Der Fidelity Income Fund hat über einen langen Zeitraum eine stabile Performance erzielt. Seit seiner Einführung im Jahr 2003 hat er eine durchschnittliche jährliche Rendite von rund 6 % erzielt, und in den letzten zehn Jahren lag die Rendite bei über 30 %.

Dieser Fonds eignet sich für Anleger, die nach stabilen Erträgen suchen, aber die Rendite kann je nach Marktvolatilität schwanken. Daher ist es wichtig, dassvor einer Anlage gründlich geprüft wird.

Verständnis der Fondsmanagementstrategie und des Anlageportfolios

Dieser Fonds verfolgt eineaktive Managementstrategie. Das bedeutet, dass der Fondsmanager die Marktsituation analysiert und die Anlageobjekte aktiv auswählt und verwaltet. Dazu werden umfassende Unternehmensrecherchen und -analysen durchgeführt, um das Potenzial und die Risiken der einzelnen Anlageobjekte zu bewerten.

Das Portfolio wird regelmäßig neu ausgerichtet, um die Allokation anzupassen, neue Anlageobjekte hinzuzufügen oder bestehende zu verkaufen. Durch diesen Prozess wird die Zielrendite und das Risikoprofil des Fonds aufrechterhalten.

Zum 31. März 2023 waren die wichtigsten Anlagebereiche des Fonds Finanzdienstleistungen (23 %), nichtzyklische Konsumgüter (17 %), Gesundheitswesen (14 %), Industriegüter (12 %) und Versorger (11 %). Zu den zehn größten Positionen gehören die Wells Fargo Bank, American Tower, Pfizer, Johnson & Johnson und UnitedHealth Group.

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Rentabilitätsanalyse: Dividenden und Zinserträge

Die durchschnittliche Dividende pro Aktie in den letzten zwölf Monaten betrug 1,64 US-Dollar, was 2,9 % des Nettoinventarwerts (NAV) des Fonds entspricht. Die durchschnittliche Ausschüttungsquote der letzten fünf Jahre lag bei etwa 78 %.

Zinserträge sind eine weitere Einnahmequelle des Fonds. Zum 31. März 2023 waren etwa 40 % des Gesamtvermögens in Vermögenswerte investiert, die Zinserträge generieren. Die Investitionen konzentrieren sich hauptsächlich auf US-Staatsanleihen und andere festverzinsliche Wertpapiere.

Risikomanagement und Bedeutung der Diversifizierung für den Anleger

Das Hauptziel des Fonds ist es, stabile Erträge zu erzielen, aber mit jeder Anlage ist ein gewisses Risiko verbunden. Der Fidelity Income Fund wird aktiv gemanagt und kann der Marktvolatilität ausgesetzt sein.

Um diese Risiken zu mindern, verfügt der Fonds über ein diversifiziertes Portfolio. Er investiert in verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Barmittel und verteilt die Anlageobjekte weltweit. Diese Diversifizierungsstrategie bietet Anlegern die Möglichkeit, potenzielle Verluste zu minimieren und gleichzeitig stabile Erträge zu erzielen.

Die Anlageklassen, die berücksichtigt werden

Die wichtigsten Anlageklassen, die für diesen Fonds in Frage kommen, sind folgende:

• Aktien: Wertpapiere, die das Eigentumsrecht an einem Unternehmen repräsentieren, bieten das Potenzial für hohe Renditen, sind aber auch mit einem hohen Risiko verbunden. Es werden Aktien in verschiedenen Größenklassen investiert, wie z. B. Large-Cap-, Mid-Cap- und Small-Cap-Aktien.
• Anleihen: Schuldverschreibungen, bei denen der Emittent dem Anleger für einen bestimmten Zeitraum einen festen Zinssatz für die Darlehensaufnahme zahlt und die dann zurückgezahlt werden. Es werden verschiedene Arten von Anleihen investiert, wie z. B. Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und Kommunalanleihen.
• Geldmarktinstrumente: Aktiva mit hoher Liquidität, die in der Regel in kurzfristige Finanzprodukte investiert werden. Sie werden als Absicherung gegen Marktvolatilität eingesetzt und können bei Bedarf schnell in Bargeld umgewandelt werden.

Jede Anlageklasse hat ihre eigenen Eigenschaften und ein eigenes Risiko-/Renditeprofil. Daher müssen Anleger ihr Portfolio entsprechend ihrer Anlageziele und ihrer Risikobereitschaft zusammenstellen.

Bewertung von Rendite und Performanceindikatoren

Zur Bewertung der Performance eines Fonds werden verschiedene Kennzahlen verwendet. Die wichtigste Kennzahl ist die Rendite.

• Jährliche Rendite: Zeigt die Gesamtrendite des Fonds im vergangenen Jahr an.
• Quartalsrendite: Zeigt die Rendite des Fonds im vergangenen Quartal an.
• Letzte Rendite: Zeigt die Rendite des Fonds für die letzten sieben Tage, einen Monat, drei Monate usw. an.

Diese Renditen sind zwar nützlich, um die historische Performance des Fonds zu beurteilen, aber siegarantieren nicht die zukünftige Performance.

Weitere wichtige Performanceindikatoren sind dieSharpe-Ratio, Jensens Alpha und Treynor-Ratio . Diese Kennzahlen messen die risikoadjustierte Rendite des Fonds und helfen bei derBewertung der Managementfähigkeiten des Fondsmanagers.

Einführung in die Zeichnung und das Anlageverfahren

Um Anteile am Fidelity Income Fund zu zeichnen, müssen Sie die folgenden Schritte befolgen:

• Kontoeröffnung: Sie können ein Online-Konto über die Website oder die mobile App der Fidelity Financial Group eröffnen oder ein Offline-Konto bei einer Filiale der Fidelity Financial Group eröffnen.
• Festlegung des Anlagebetrags: Legen Sie den Anlagebetrag fest, den Sie investieren möchten. Der Mindestanlagebetrag variiert je nach Fonds, daher ist eine Überprüfung erforderlich.
• Fondswahl: Wählen Sie den Fidelity Income Fund aus. Sie müssen den richtigen Fonds unter Berücksichtigung der Art des Fonds, der Anlageobjekte und der Anlagestrategie auswählen.
• Anlagestellung: Nachdem Sie den Anlagebetrag auf Ihr Konto eingezahlt haben, füllen Sie den Antrag auf Fondsanlage aus. Dabei müssen Sie die Laufzeit, den Anlagezweck usw. angeben.
• Anlagegenehmigung: Die Fidelity Financial Group prüft den Anlageantrag und entscheidet über die Genehmigung. Nach der Genehmigung wird die Anlage in den entsprechenden Fonds getätigt.
• Anlagenverwaltung: Nach der Anlage müssen Sie die Rendite des Fonds, die Vermögensallokation usw. regelmäßig überprüfen und gegebenenfalls Ihre Anlagestrategie anpassen. Achten Sie außerdem auf zusätzliche Kosten wie Gebühren.

Faktoren, die bei der Auswahl eines Fonds zu berücksichtigen sind

Um aus einer Vielzahl von Fonds den richtigen auszuwählen, müssen Sie einige wichtige Faktoren berücksichtigen. Im Folgenden finden Sie einige Faktoren, die Sie bei der Auswahl des Fidelity Income Fund berücksichtigen können.

• Ziele und Risikobereitschaft: Fonds haben unterschiedliche Risikostufen. Daher müssen Sie den Fonds auswählen, der Ihren Anlagezielen und Ihrer Risikobereitschaft entspricht. Wenn Sie nach hohen Renditen suchen, können Sie einen Fonds mit hohem Risiko wählen, aber wenn Sie nach stabilen Renditen suchen, sollten Sie einen Fonds mit niedrigem Risiko wählen.
• Rendite und Performance: Sie können die historische Rendite und Performance analysieren, um die Leistung des Fonds zu bewerten. Es ist empfehlenswert, einen Fonds zu wählen, der über einen längeren Zeitraum hinweg eine konstante Performance erzielt hat.
• Gebühren und Kosten: Fonds fallen Gebühren wie Managementgebühren, Vertriebsgebühren und andere Kosten an. Sie müssen diese Kosten bei der Auswahl des Fonds berücksichtigen und versuchen, einen Fonds mit möglichst niedrigen Kosten zu finden.
• Vermögensallokation: Überprüfen Sie die Vermögensallokation des Fonds, um zu sehen, wie die Vermögenswerte auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Barmittel verteilt sind. Wenn Sie einen Fonds mit einer ausgewogenen Vermögensallokation wählen, können Sie das Gesamtrisiko Ihres Portfolios verringern.
• Anlagestrategie: Versuchen Sie, die Anlagestrategie des Fonds zu verstehen und zu sehen, ob sie mit Ihren Anlagezielen übereinstimmt. Die Performance und das Risiko können je nachdem, ob es sich um einen aktiv oder passiv gemanagten Fonds handelt, unterschiedlich sein.

Wenn Sie diese Faktoren bei der Auswahl des Fidelity Income Fund berücksichtigen, können Sie bessere Anlageergebnisse erzielen.

Der Fonds eignet sich aufgrund seiner stabilen Rendite und niedrigen Volatilität für langfristige Anlagen. Wenn Sie sich Gedanken über die Altersvorsorge oder die Altersvorsorge machen, sollten Sie ihn unbedingt in Betracht ziehen.