J'aimerais vous présenter le Fidelity Income Fund, une des nombreuses méthodes d'investissement disponibles. Si vous vous intéressez à l'investissement, vous en avez peut-être déjà entendu parler, mais voyons quelles sont ses caractéristiques et pourquoi il faut s'y intéresser.

Qu'est-ce que le Fidelity Income Fund ?

Le Fidelity Income Fund est l'un des fonds de dividendes les plus populaires gérés par Fidelity, une société de gestion d'actifs américaine de premier plan. Ce fonds cible les investisseurs à la recherche de rendements stables et investit principalement dans des actions à dividendes élevés cotées sur le marché boursier américain.

https://www.pimco.com/us/en/investments/closed-end-fund/pimco-corporate-income-opportunity-fund/common-usd

Stratégie d'investissement du fonds

• Investissement concentré dans les actions à rendement élevé. En même temps, il investit de manière sélective en tenant compte de la situation financière et des résultats de l'entreprise.
• Préférence pour les entreprises stables peu sensibles aux fluctuations économiques. Cela permet de minimiser les risques liés à la volatilité du marché et de rechercher des rendements stables.

Le Fidelity Income Fund a enregistré des performances stables pendant de nombreuses années. Depuis son lancement en 2003, son rendement annuel moyen a été d'environ 6 %, et son rendement au cours des 10 dernières années a été de plus de 30 %.

Il s'agit d'un produit adapté aux investisseurs à la recherche de rendements stables, mais le rendement peut varier en fonction de la volatilité du marché boursier,il est donc nécessaire d'effectuer une analyse approfondie avant d'investir.

Comprendre la stratégie de gestion du fonds et le portefeuille d'investissement

Ce fondsadopte une stratégie de gestion active. Autrement dit, les gestionnaires de portefeuille analysent la situation du marché, sélectionnent et gèrent activement les actifs à investir. À cette fin, ils mènent des études et des analyses d'entreprises approfondies afin d'évaluer le potentiel et les risques de chaque titre.

Le portefeuille est rééquilibré régulièrement afin d'ajuster les positions, d'ajouter de nouveaux titres ou de vendre des titres existants. Ce processus permet de maintenir le rendement cible et le niveau de risque du fonds.

Au 31 mars 2023, les principaux secteurs d'investissement du fonds sont les services financiers (23 %), les biens de consommation de base (17 %), la santé (14 %), les biens d'équipement (12 %) et les services aux collectivités (11 %). Les dix premiers titres comprennent Wells Fargo, American Tower, Pfizer, Johnson & Johnson et UnitedHealth Group.

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Analyse de la rentabilité : dividendes et revenus d'intérêts

Le dividende moyen par action au cours des 12 derniers mois a été de 1,64 $, ce qui représente 2,9 % de la valeur liquidative (VL) par action du fonds. Le taux de distribution moyen des cinq dernières années a été d'environ 78 %.

Les revenus d'intérêts constituent une autre source de revenus pour le fonds. Au 31 mars 2023, environ 40 % de l'actif total était investi dans des actifs générant des revenus d'intérêts. Le fonds investit principalement dans des obligations du gouvernement américain et d'autres titres à taux fixe.

Importance de la gestion des risques et de la diversification pour les investisseurs

L'objectif principal du fonds est de fournir un revenu stable, mais tout investissement comporte des risques. Le Fidelity Income Fund est géré activement et peut être exposé à la volatilité du marché.

Pour atténuer ces risques, le fonds détient un portefeuille diversifié. Il investit dans différentes classes d'actifs, telles que les actions, les obligations et les liquidités, et diversifie ses investissements à l'échelle mondiale. Cette stratégie de diversification permet aux investisseurs de réduire les pertes potentielles tout en ayant l'occasion de réaliser des rendements stables.

Examiner les classes d'actifs faisant l'objet d'investissements

Voici les principales classes d'actifs faisant l'objet d'investissements dans ce fonds.

• Actions : Les actions représentent des participations dans une entreprise et permettent de rechercher des rendements élevés, mais elles comportent également un risque élevé. Le fonds investit dans des actions de différentes tailles, telles que les grandes capitalisations, les moyennes capitalisations et les petites capitalisations.
• Obligations : Un titre de créance par lequel l'émetteur emprunte de l'argent à l'investisseur pendant une certaine période à un taux d'intérêt fixe et doit rembourser cet emprunt. Le fonds investit dans différents types d'obligations, telles que les obligations d'État, les obligations d'entreprises et les obligations municipales.
• Actifs monétaires : Des actifs à forte liquidité, généralement investis dans des produits financiers à court terme. Ils constituent un moyen de se protéger de la volatilité du marché et peuvent être convertis en liquidités rapidement si nécessaire.

Chaque classe d'actifs a des caractéristiques, un profil de risque/rendement et une stratégie propres, c'est pourquoi les investisseurs doivent construire un portefeuille adapté à leurs objectifs d'investissement et à leur tolérance au risque.

Évaluer le rendement et les indicateurs de performance

Divers indicateurs sont utilisés pour évaluer la performance du fonds. Le rendement est l'un des indicateurs les plus fondamentaux.

• Rendement annuel : Indique le rendement total du fonds au cours de l'année écoulée.
• Rendement trimestriel : Indique le rendement du fonds au cours du trimestre écoulé.
• Rendement récent : Indique le rendement du fonds au cours des dernières périodes, telles que la dernière semaine, le dernier mois, les trois derniers mois.

Ces rendements sont utiles pour comprendre les performances passées du fonds, maisils ne garantissent pas les performances futures.

D'autres indicateurs de performance importants sont leratio de Sharpe (Sharpe Ratio), l'alpha de Jensen (Jensen's Alpha) et l'indice de Treynor (Treynor Ratio) . Ces indicateurs mesurent le rendement ajusté au risque du fonds et peuvent être utilisés pourévaluer les compétences en gestion du fonds du gestionnaire.

Présentation des méthodes d'adhésion et des procédures d'investissement

Pour souscrire au Fidelity Income Fund, vous devez suivre les étapes suivantes.

• Ouverture d'un compte : Vous pouvez ouvrir un compte en ligne via le site Web ou l'application mobile de Fidelity Investments, ou vous rendre dans une succursale de Fidelity Investments pour ouvrir un compte hors ligne.
• Détermination du montant de l'investissement : Déterminez le montant que vous souhaitez investir. Le montant minimum d'investissement varie selon les fonds, il est donc nécessaire de le vérifier.
• Sélection du fonds : Sélectionnez le Fidelity Income Fund. Vous devez choisir le fonds qui vous convient en tenant compte de son type, de ses investissements et de sa stratégie de gestion.
• Demande d'investissement : Une fois que vous avez déposé le montant de votre investissement sur votre compte, remplissez le formulaire de demande d'investissement dans le fonds. Vous devez y indiquer la durée de l'investissement, l'objectif de l'investissement, etc.
• Approbation de l'investissement : Fidelity Investments examinera votre demande d'investissement et décidera si elle est approuvée. Si elle est approuvée, l'investissement dans le fonds commencera.
• Gestion de l'investissement : Une fois que vous avez investi, vous devez vérifier régulièrement le rendement du fonds, sa composition d'actifs, etc. et modifier votre stratégie d'investissement si nécessaire. Vous devez également vérifier les frais supplémentaires, tels que les frais de gestion.

Facteurs à prendre en compte lors du choix d'un fonds

Pour choisir le fonds qui vous convient parmi une large gamme de fonds, vous devez tenir compte de certains facteurs clés. Voici les facteurs à prendre en compte lors du choix du Fidelity Income Fund.

• Objectifs et tolérance au risque : Les fonds présentent différents niveaux de risque, vous devez donc choisir celui qui correspond à vos objectifs d'investissement et à votre tolérance au risque. Si vous recherchez un rendement élevé, vous pouvez choisir un fonds à risque élevé, mais si vous souhaitez un rendement stable, vous pouvez choisir un fonds à faible risque.
• Rendement et performance : Vous pouvez analyser les rendements et les performances passés pour évaluer les résultats du fonds. Il est conseillé de choisir un fonds qui a enregistré des performances constantes sur le long terme.
• Frais et coûts : Des frais de gestion, des frais de vente et d'autres coûts sont appliqués aux fonds. Vous devez tenir compte de ces coûts lors du choix d'un fonds et rechercher un fonds à frais aussi bas que possible.
• Répartition d'actifs : Vérifiez la répartition d'actifs du fonds pour savoir comment ses actifs sont répartis entre les différentes classes d'actifs, telles que les actions, les obligations et les liquidités. En choisissant un fonds à répartition d'actifs équilibrée, vous pouvez réduire le risque global de votre portefeuille.
• Stratégie de gestion : Comprendre la stratégie de gestion du fonds et vérifier si elle correspond à vos objectifs d'investissement. La performance et le risque peuvent varier selon que le fonds est géré activement ou passivement.

En tenant compte de ces facteurs lors du choix du Fidelity Income Fund, vous maximisez vos chances de réussite dans vos investissements.

Ce produit est adapté aux investissements à long terme en raison de son rendement stable et de sa faible volatilité. Si vous réfléchissez à la planification de votre retraite ou à la constitution d'un fonds de retraite, je vous recommande vivement de l'examiner.