Fonds de revenu Fidelity (Fidelity Income Fund)

Permettez-moi de vous présenter le Fidelity Income Fund, l'une des nombreuses méthodes d'investissement diversifiées. Si vous êtes intéressé par l'investissement, vous en avez peut-être déjà entendu parler, mais examinons ses caractéristiques et les raisons pour lesquelles il mérite votre attention.

Qu'est-ce que le Fidelity Income Fund ?

Le Fidelity Income Fund est l'un des fonds de dividendes phares gérés par Fidelity, une grande société de gestion d'actifs américaine. Ce fonds s'adresse aux investisseurs à la recherche de revenus stables et investit principalement dans des actions à fort rendement cotées sur le marché boursier américain.

https://www.pimco.com/us/en/investments/closed-end-fund/pimco-corporate-income-opportunity-fund/common-usd

Stratégie d'investissement du fonds

• Investissement concentré dans les actions à rendement élevéIl sélectionne les investissements en tenant compte de la situation financière et des performances de l'entreprise.
• Privilégie les entreprises stables peu sensibles aux fluctuations économiquesCela permet de minimiser les risques liés à la volatilité du marché et de rechercher des rendements stables.

Le Fidelity Income Fund a affiché des performances stables pendant de nombreuses années. Lancé en 2003, il a généré un rendement annuel moyen d'environ 6 %, et son rendement sur les 10 dernières années a dépassé les 30 %, ce qui est élevé.

Bien qu'il soit un produit adapté aux investisseurs à la recherche de revenus stables, le rendement peut varier en fonction de la volatilité du marché boursier, il est donc essentiel de procéder à un examen approfondi avant d'investir.

Comprendre la stratégie de gestion du fonds et le portefeuille d'investissement

Ce fonds adopte une stratégie de gestion active. En d'autres termes, le gérant de portefeuille analyse la situation du marché, sélectionne activement les titres dans lesquels investir et les gère. À cette fin, il effectue des recherches et des analyses approfondies sur un large éventail d'entreprises et évalue le potentiel et les risques de chaque titre.

Le portefeuille est rééquilibré régulièrement, ce qui permet d'ajuster les pondérations, d'ajouter de nouveaux titres ou de céder des titres existants. Ce processus permet de maintenir le rendement cible du fonds et son niveau de risque.

Au 31 mars 2023, les principaux secteurs d'investissement du fonds étaient les services financiers (23 %), les biens de consommation de base (17 %), les soins de santé (14 %), les biens industriels (12 %) et les services publics (11 %). Parmi les 10 titres les plus importants, on retrouve Wells Fargo & Company, American Tower, Pfizer, Johnson & Johnson et UnitedHealth Group.

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Analyse de la rentabilité : dividendes et revenus d'intérêts

Au cours des 12 derniers mois, le dividende moyen par action était de 1,64 $, ce qui représente 2,9 % de la valeur liquidative (NAV) par action du fonds. Le taux de distribution moyen sur les 5 dernières années était d'environ 78 %.

Les revenus d'intérêts constituent une autre source de revenus du fonds. Au 31 mars 2023, environ 40 % du total des actifs étaient investis dans des actifs générateurs de revenus d'intérêts. Il s'agit principalement d'obligations du gouvernement américain et d'autres titres à revenu fixe.

Gestion des risques et importance de la diversification pour les investisseurs

L'objectif principal du fonds est de générer un revenu stable, mais tout investissement comporte des risques. Le Fidelity Income Fund est géré activement et peut être exposé à la volatilité du marché.

Pour atténuer ces risques, il détient un portefeuille diversifié. Il investit dans diverses catégories d'actifs, notamment les actions, les obligations et la trésorerie, et répartit ses investissements à l'échelle mondiale. Cette stratégie de diversification permet aux investisseurs de minimiser les pertes potentielles tout en ayant la possibilité de générer des revenus stables.

Découvrir les catégories d'actifs faisant l'objet d'un investissement

Voici les principales catégories d'actifs dans lesquelles investit ce fonds :

• Actions :Titres représentant une participation dans une entreprise, qui permettent de viser des rendements élevés, mais présentent également des risques élevés. Il investit dans des actions de différentes tailles, notamment des grandes, moyennes et petites capitalisations.
• Obligations :Titres de créance selon lesquels l'émetteur emprunte des fonds à un investisseur pendant une période donnée à un taux d'intérêt fixe, puis rembourse le capital. Il investit dans divers types d'obligations, notamment des obligations d'État, des obligations d'entreprises et des obligations municipales.
• Actifs monétaires :Actifs très liquides, principalement investis dans des instruments financiers à court terme. Ils servent de protection contre la volatilité du marché et peuvent être facilement convertis en espèces si nécessaire.

Chaque catégorie d'actifs a ses propres caractéristiques et son propre profil risque/rendement. Les investisseurs doivent donc composer leur portefeuille en fonction de leurs objectifs d'investissement et de leur tolérance au risque.

Évaluation des rendements et des indicateurs de performance

Plusieurs indicateurs permettent d'évaluer les performances d'un fonds. L'un des indicateurs les plus fondamentaux est le rendement.

• Rendement annuel :Indique le rendement total du fonds sur l'année écoulée.
• Rendement trimestriel :Affiche le rendement du fonds sur le trimestre écoulé.
• Rendement récent :Indique le rendement du fonds sur une période récente, comme la semaine, le mois ou le trimestre.

Ces rendements sont utiles pour comprendre les performances passées du fonds, mais ne garantissent pas les performances futures.

Parmi les autres indicateurs de performance importants, citons le ratio de Sharpe (Sharpe Ratio), l'alpha de Jensen (Jensen's Alpha) et le ratio de Treynor (Treynor Ratio). Ces indicateurs mesurent le rendement ajusté au risque du fonds et permettent d'évaluer les compétences du gérant de portefeuille.

Présentation de la procédure d'adhésion et d'investissement

Pour souscrire au Fidelity Income Fund, vous devez suivre les étapes suivantes :

• Ouverture d'un compte :Vous pouvez ouvrir un compte en ligne sur le site Web ou l'application mobile de Fidelity Investments ou vous rendre dans une agence Fidelity Investments pour ouvrir un compte hors ligne.
• Détermination du montant de l'investissement :Déterminez le montant que vous souhaitez investir. Le montant minimum d'investissement varie en fonction du fonds, il est donc nécessaire de le vérifier.
• Sélection du fonds :Sélectionnez le Fidelity Income Fund. Vous devez choisir le fonds qui vous convient en tenant compte de son type, de ses investissements et de sa stratégie de gestion.
• Demande d'investissement :Une fois le montant de l'investissement déposé sur le compte, remplissez un formulaire de demande d'investissement. Vous devrez y indiquer la durée de l'investissement, l'objectif de l'investissement, etc.
• Approbation de l'investissement :Fidelity Investments examinera votre formulaire de demande d'investissement et décidera s'il approuve ou non votre demande. Une fois l'approbation accordée, l'investissement dans le fonds débutera.
• Gestion de l'investissement :Après l'investissement, vous devez suivre régulièrement le rendement, la composition de l'actif, etc. du fonds et modifier votre stratégie d'investissement si nécessaire. Vous devez également vérifier les frais supplémentaires, tels que les frais de gestion.

Facteurs à prendre en compte lors de la sélection d'un fonds

Pour choisir le fonds qui vous convient parmi la multitude de fonds disponibles, vous devez tenir compte de plusieurs facteurs clés. Voici quelques éléments à prendre en considération lors de la sélection du Fidelity Income Fund.

• Objectifs et tolérance au risque :Les fonds présentent différents niveaux de risque. Vous devez donc choisir un fonds adapté à vos objectifs d'investissement et à votre tolérance au risque. Si vous recherchez des rendements élevés, vous pouvez choisir un fonds à risque élevé, mais si vous recherchez des rendements stables, vous pouvez choisir un fonds à faible risque.
• Rendement et performances :Vous pouvez analyser les rendements et les performances passés pour évaluer les résultats du fonds. Il est préférable de choisir un fonds qui a affiché des performances constantes sur le long terme.
• Frais et coûts :Des frais de gestion, des frais de souscription et d'autres coûts sont associés aux fonds. Vous devez tenir compte de ces coûts lors de la sélection d'un fonds et rechercher un fonds avec des frais aussi bas que possible.
• Allocation d'actifs :Vérifiez l'allocation d'actifs du fonds afin de déterminer comment les actifs sont répartis entre les différentes catégories d'actifs, telles que les actions, les obligations et la trésorerie. Si vous choisissez un fonds avec une allocation d'actifs équilibrée, vous réduisez le risque global de votre portefeuille.
• Stratégie de gestion :Comprendre la stratégie de gestion du fonds et s'assurer qu'elle correspond à vos objectifs d'investissement. Les performances et les risques peuvent varier en fonction du fait qu'un fonds soit géré activement ou passivement.

En tenant compte de ces facteurs lors de la sélection du Fidelity Income Fund, vous pourrez obtenir de meilleurs résultats d'investissement.

Étant donné qu'il s'agit d'un produit adapté aux investissements à long terme en raison de sa rentabilité stable et de sa faible volatilité, nous vous encourageons à l'examiner attentivement si vous envisagez de préparer votre retraite ou de constituer un capital de retraite.