Gestion des pertes et achat additionnel en bourse

Plutôt que de me concentrer sur la théorie ou les principes fondamentaux, je vais essayer d'aborder les techniques pratiques.

Aujourd'hui, je vais commencer par vous parler de ce que je considère personnellement comme le plus important et le plus difficile en pratique.

Qu'est-ce que vous considérez comme le plus important en pratique ?

En bourse, la meilleure façon de gagner de l'argent est de maximiser ses gains et de minimiser ses pertes. C'est la méthode idéale.

Inversement, si vous achetez et vendez avec un stop-loss de 3 % après une hausse de 1 %, vous allez gagner pendant 4 jours et perdre en une seule journée.

Ce phénomène apparaît souvent chez les traders de niveau intermédiaire, qui ont une certaine connaissance des actions.

Cela arrive lorsqu'ils commencent à comprendre un peu les graphiques et les flux d'ordres.

La plupart des investisseurs en bourse se trouvent dans cette situation.

Ceux qui ont l'impression d'être sur le point de réussir mais qui n'y arrivent pas, ceux qui voient le cours monter et descendre une fois sur deux,

ceux qui ont deux fois plus de chances de perdre qu'il n'y a de gagner et qui n'arrivent pas à réaliser de bénéfices, c'est parce que leur méthode de trading est erronée.

La plupart des personnes qui réussissent en bourse le font en maximisant leurs gains et en minimisant leurs pertes.

Même les professionnels et les traders expérimentés ne peuvent pas éviter les pertes.

La seule différence, c'est qu'ils connaissent bien les techniques pour limiter les pertes et qu'ils les maîtrisent.

Personnellement, je pense que la méthode de trading est l'élément le plus important.

Tout le monde connaît l'importance de couper ses pertes (stop-loss), mais personne n'explique comment et de quelle manière le faire.

Bien que chacun ait ses propres critères, je vais vous présenter la méthode de trading que j'ai trouvée la plus efficace en pratique.

C'est pourquoi je vais vous parler aujourd'hui des méthodes de stop-loss et de rachat (relever les positions).

En règle générale, pour le scalping et le trading intraday à 1 %, on recommande un stop-loss de 3 à 4 %, et pour les investissements à plus long terme, de 10 %,

mais ces méthodes ne fonctionnent pas en pratique.

Pensez-vous que les acteurs qui font monter les cours ignorent les informations que vous connaissez ?

C'est la raison pour laquelle ils font fluctuer les cours à la hausse et à la baisse lorsqu'ils commencent à faire monter le cours en flèche.

Les cours augmentent généralement après que les traders ayant réalisé des opérations à court terme ont coupé leurs positions.

Lorsqu'ils font fluctuer les cours à la hausse et à la baisse, et qu'ils cassent les plus bas, il faut faire preuve de courage et de patience pour pouvoir récolter tous les bénéfices.

Alors, quelle est la bonne façon de déterminer l'amplitude du stop-loss ? La réponse est que l'amplitude doit être acceptable pour vous.

En d'autres termes, il s'agit de l'amplitude que vous pouvez supporter si le cours baisse, et de celle qui vous permettra de garder votre calme et de faire preuve de patience.

​

Par conséquent, l'amplitude du stop-loss varie en fonction de la part de votre portefeuille investie et du montant investi.

Je ne sais pas comment les autres traders expérimentés gèrent leurs stop-loss, mais voici ma méthode.

Imaginons que vous achetez pour 10 millions de wons (Krw) d'un titre. Vous investissez 50 % du montant, soit 5 millions de wons, en ordre au marché ou lors du premier achat.

Après avoir effectué votre premier achat, le cours monte.

Lorsque vous réalisez un bénéfice de 2 %, vous effectuez un achat supplémentaire.

(Bien que la méthode puisse varier légèrement en fonction de la baisse intrajournalière ou de l'intensité des achats sur le carnet d'ordres, l'idée est d'effectuer des achats supplémentaires lorsque vous êtes déjà bénéficiaire.)

Vous effectuez un achat supplémentaire afin de réduire votre rentabilité sur le compte, mais de manière à pouvoir toujours réaliser un bénéfice si vous vendez.

Après l'achat supplémentaire, la hausse du cours est multipliée par deux.

Cela permet de maximiser les bénéfices.

Si le cours baisse après l'achat supplémentaire, la ligne de #stop-loss se situe au niveau où vous êtes toujours bénéficiaire.

Vous pouvez vendre toutes vos positions ou vendre 75 % et conserver 25 %, puis répéter les opérations de #rachat et de #relever les positions.

Ensuite, si le cours baisse après votre premier achat.

Après votre premier achat de 50 %, si le cours baisse de 1 à 2 % (en fonction du titre et de votre capacité à supporter les pertes), vous vendez 25 % de vos positions (stop-loss).

La plupart des titres qui prennent de la valeur connaissent une correction de 2 % maximum.

Vous attendez ensuite la confirmation d'un double fond, puis le franchissement du sommet du double fond, et enfin le moment où le cours se stabilise après cette cassure.

Lors d'une correction pendant une hausse, vous pouvez acheter après la confirmation d'un double fond, mais pour les titres qui baissent par rapport à leur cours d'ouverture, une baisse supplémentaire après le double fond est fréquente.

Si le cours se stabilise, vous rachetez 25 % de vos positions (#relever les positions).

Si la baisse est supérieure à 3 à 5 %, il est probable qu'il ne s'agisse pas d'une simple phase de consolidation mais d'une véritable baisse.

Dans ce cas, il est interdit de relever les positions le jour même.

Attendez un jour ou deux, jusqu'à ce que la tendance se renverse.

Après le succès du rachat, si le cours remonte, vous devez déterminer s'il s'agit d'un simple rebond technique ou d'une hausse supplémentaire,

puis décider de vendre toutes vos positions, de vendre 25 %, ou d'effectuer un nouvel achat de 50 %.

Après une baisse de 3 à 5 %, il est généralement préférable de vendre toutes vos positions.

Si le rachat a été un succès après une faible correction, la méthode pour effectuer un nouvel achat de 50 % est la même que celle décrite pour les achats lors d'une hausse.

Si, après un premier rachat, vous enregistrez une perte et que le cours baisse à nouveau, le seuil de stop-loss est le prix d'achat du rachat.

Il est peu probable que le cours de ce titre remonte le jour même ou le lendemain.

Si vous constatez une reprise claire après le jour suivant, vous pouvez alors racheter (#relever les positions) à hauteur de 50 %.

Si vous échouez à nouveau, et que cela se reproduit trois fois, c'est que vous devez approfondir vos connaissances.

Si vous réussissez ne serait-ce qu'une seule fois sur trois, vous n'aurez rien perdu. Si vous n'y arrivez pas, vous devez vous entraîner davantage en utilisant un compte de #trading fictif (#simulation).

Enfin, si la baisse dépasse 10 %, laissez 25 % de vos positions telles quelles et ne relevez pas les positions,

et réalisez des bénéfices avec les 75 % restants sur d'autres titres pour ensuite racheter une partie des 25 % restants.

Si vous avez 25 % de vos positions bloquées et que vous réalisez 3 % de bénéfices sur d'autres titres avec les 75 % restants,

utilisez ce montant pour vendre une partie de vos positions bloquées.

Si vous avez 12 % de pertes, vous n'aurez besoin que de 4 % de bénéfices sur d'autres titres pour pouvoir vendre toutes vos positions sans aucune perte.

En général, si vous réussissez à réaliser des bénéfices sur une ou deux opérations, vous pourrez vendre les positions qui sont en perte.

Arrêtez de penser que les titres qui ont beaucoup baissé vont remonter et #relevez les positions. Même s'ils remontent,

il est rare qu'ils atteignent le prix d'achat initial.

En d'autres termes, c'est comme essayer de ranimer un mort : c'est inutile.

Il est plus rapide de renoncer à relever les positions sur ce genre de titres et de compenser les pertes en réalisant des bénéfices sur d'autres titres.

​

J'espère que vous avez compris ce que j'ai expliqué plus haut.

​

Si vous avez peur de perdre 2 % sur 25 % de votre investissement ou des frais de courtage sur 25 %, investissez à plus long terme.

Si vous appliquez un stop-loss de 2 % sur 25 % de vos positions, vous pourrez compenser vos pertes en réalisant une hausse de 0,5 % si vous investissez 100 % de votre capital après un rachat réussi.

Si vous gagnez et perdez de l'argent (à l'exception des personnes qui perdent toujours de l'argent, celles-ci doivent approfondir leurs connaissances),

maîtrisez cette méthode et vous pourrez gagner de l'argent sans avoir besoin d'autres techniques de trading.

Cette méthode permet de limiter les pertes et, en cas de succès, de maximiser les gains. Elle ne permet pas de gagner beaucoup d'argent, mais elle permet d'éviter de perdre.

Vous n'aurez plus peur si le cours baisse.

Bien sûr, il est difficile de déterminer si le cours a atteint son point bas, mais si vous n'êtes pas sûr,

achetez après une première hausse depuis le plus bas, lorsque le cours se stabilise à un niveau supérieur au plus bas précédent.

Si vous n'avez pas encore défini la part de votre portefeuille que vous souhaitez investir dans un titre et votre méthode de stop-loss,

évitez d'acheter et commencez par définir ces éléments.

Il en va de même pour les investisseurs à long terme et ceux qui investissent des sommes importantes.

Pour les investissements à long terme, il vous suffit d'effectuer des achats fractionnés (achat progressif) de manière rigoureuse, vous n'avez pas besoin de maîtriser des techniques particulières.

​

Si vous ne perdez pas, vous aurez toujours des opportunités.

​

En pratique, il n'est pas essentiel de réaliser des gains maximum en une seule opération, mais plutôt de savoir comment éviter de perdre.

Il est primordial de prendre l'habitude de savoir comment récupérer ses pertes.

La méthode que j'ai décrite plus haut est ma méthode de stop-loss, qui est axée sur le trading à court terme,

et je ne vous demande pas de l'appliquer de manière systématique.

En fonction de votre part de portefeuille et de votre style de trading, vous devez trouver votre propre méthode et la maîtriser.

​

Cela semble facile, mais ce n'est absolument pas le cas.

​

C'est plus difficile que de développer et de mettre en œuvre des stratégies de trading.

​

Vous vous en rendrez compte en essayant.