Bemutatnám Önnek a Fidelity Income Fundot, a sokféle befektetési lehetőség egyikét. A befektetések iránt érdeklődők valószínűleg már hallottak róla, de nézzük meg, milyen jellemzői vannak, és miért érdemes érdeklődni iránta.

Mi a Fidelity Income Fund?

A Fidelity Income Fund a Fidelity, az amerikai nagy vagyonkezelő cég által kezelt egyik vezető osztalékpapír-alap. Az alap az állandó hozamot kereső befektetőknek szól, és elsősorban a nagy osztalékot fizető, az amerikai tőzsdén jegyzett részvényekbe fektet be.

https://www.pimco.com/us/en/investments/closed-end-fund/pimco-corporate-income-opportunity-fund/common-usd

Az alap befektetési stratégiája

• Fókuszban a magas osztalékhozamú részvényekbe való befektetésA befektetés során figyelembe veszik a vállalatok pénzügyi helyzetét és üzleti teljesítményét, hogy kiválasszák a megfelelő részvényeket.
• A stabil vállalatok előnyben részesítése, amelyek kevésbé érzékenyek a gazdasági ciklusokraEzzel minimalizálják a piaci volatilitásból fakadó kockázatot, és stabilabb hozamra törekszenek.

A Fidelity Income Fund hosszú távon stabil teljesítményt nyújtott. A 2003-as bevezetése óta átlagosan 6%-os éves hozamot ért el, az elmúlt 10 évben a hozam pedig több mint 30%-os volt.

Az állandó hozamot kereső befektetőknek ideális termék, de a tőkepiac volatilitása miatt a hozam változhat, ezért a befektetés előtt alapos vizsgálat szükséges.

Az alap kezelési stratégiájának és a befektetési portfóliónak a megértése

Az alap aktív kezelési stratégiát alkalmaz. Ez azt jelenti, hogy az alapkezelő elemzi a piaci helyzetet, és aktívan választja ki és kezeli a befektetési célpontokat. Ehhez kiterjedt vállalati kutatásokat és elemzéseket végeznek, és értékelik az egyes célpontok potenciálját és kockázatát.

A portfóliót rendszeresen újramérik, ezzel módosítják a befektetési súlyokat, új célpontokat adnak hozzá, vagy eladják a meglévőket. Ezzel fenntartják az alap célhozamának és kockázati szintjének egyensúlyát.

2023. március 31-én az alap fő befektetési ágazatai a következők voltak: pénzügyi (23%), alapvető fogyasztási cikkek (17%), egészségügy (14%), ipar (12%), közszolgáltatások (11%) stb. A tíz legnagyobb pozíció között szerepel a Wells Fargo Bank, az American Tower, a Pfizer, a Johnson & Johnson és az UnitedHealth Group.

https://www.google.com/search?q=pty.etf⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠

Jövedelmezőség-elemzés: osztalék és kamatjövedelem

Az elmúlt 12 hónapban az átlagos osztalék részvényenként 1,64 dollár volt, ami az alap részvényenként számított nettó eszközértékének (NAV) 2,9%-át jelenti. Az elmúlt öt évben az átlagos osztalékkifizetési arány körülbelül 78% volt.

A kamatjövedelem az alap másik bevételi forrása. 2023. március 31-én az eszközök körülbelül 40%-át olyan eszközökbe fektették, amelyek kamatjövedelmet generálnak. Elsősorban amerikai államkötvényekbe és egyéb fix kamatozású értékpapírokba fektetnek be.

A kockázatkezelés és a diverzifikáció fontossága a befektetők számára

Az alap fő célja, hogy stabil jövedelmet biztosítson, de a befektetéssel mindig jár kockázat. A Fidelity Income Fund aktívan kezelt, és kitéve lehet a piaci volatilitásnak.

Ezen kockázatok mérséklése érdekében diverzifikált portfóliót tartanak fenn. Befektetnek a részvényekbe, kötvényekbe és készpénzbe, valamint világszerte szélesítik a befektetési célpontokat. Ez a diverzifikációs stratégia lehetővé teszi a befektetők számára, hogy minimalizálják a potenciális veszteségeket, miközben stabil hozamot érnek el.

Az alap befektetési célpontjainak megismerése

Az alap befektetési célpontjainak főbb osztályai a következők:

• Részvények: Értékpapírok, amelyek a vállalatok tulajdonrészét képviselik, és magas hozamot kínálnak, de nagy a kockázatuk is. Nagy, közepes és kis méretű vállalatok részvényeibe fektetnek be.
• Kötvények: Az adós által a befektetőnek adott ígéret, hogy egy bizonyos időszakra kölcsönbe vesz tőkét, és egy meghatározott kamatláb mellett törleszti azt. Kormánykötvényekbe, vállalati kötvényekbe és helyi kötvényekbe fektetnek be.
• Készpénz: Nagy likviditású eszközök, amelyeket elsősorban rövid lejáratú pénzügyi termékekbe fektetnek be. Védelmi eszközként szolgálnak a piaci volatilitás ellen, és szükség esetén gyorsan készpénzre válthatók.

Az egyes eszközosztályoknak megvannak a saját sajátosságaik, valamint a kockázat/hozam profiljuk, ezért a befektetőknek összhangban kell állítaniuk portfóliójukat a befektetési céljaikkal és kockázatvállalási hajlandóságukkal.

A hozam és a teljesítménymutatók értékelése

Az alap teljesítményének értékeléséhez számos mutató áll rendelkezésre. A legalapvetőbb mutató a hozam.

• Éves hozam: Az alap összhozamát mutatja az elmúlt egy évben.
• Negyedéves hozam: Az alap hozamát mutatja az elmúlt negyedévben.
• Legutóbbi hozam: Az alap hozamát mutatja az elmúlt hétben, hónapban vagy negyedévben.

Ezek a hozamok hasznosak az alap múltbeli teljesítményének megértéséhez, de nem garantálják a jövőbeli teljesítményt.

Egy másik fontos teljesítménymutató a Sharpe-arány (Sharpe Ratio), a Jensen-alfa (Jensen's Alpha) és a Treynor-index (Treynor Ratio) . Ezek a mutatók az alap kockázathoz igazított hozamát mérik, és segítenek értékelni az alapkezelő teljesítményét.

A feliratkozás módja és a befektetési eljárás bemutatása

A Fidelity Income Fundba való befektetéshez kövesse az alábbi lépéseket:

• Számla megnyitása: Számla nyitható a Fidelity Financial Group weboldalán vagy mobilalkalmazásán keresztül online, vagy személyesen a Fidelity Financial Group fiókjában.
• A befektetési összeg meghatározása: Határozza meg a befektetni kívánt összeget. A minimális befektetési összeg alapjainként eltérő lehet, ezért ellenőrizze.
• Az alap kiválasztása: Válassza ki a Fidelity Income Fundot. Válasszon olyan alapot, amely megfelel az Ön igényeinek, beleértve az alap típusát, a befektetési célpontokat és a kezelési stratégiát.
• Befektetési kérelmek: A befektetéshez szükséges összeg befizetése után töltse ki a befektetési kérelmet. Ekkor meg kell adnia a befektetési időszakot és a befektetési célokat.
• Befektetési jóváhagyás: A Fidelity Financial Group áttekinti a kérelmet, és jóváhagyja vagy elutasítja a befektetést. Jóváhagyás esetén a befektetés megkezdődik.
• Befektetés kezelése: A befektetés után rendszeresen ellenőrizze az alap hozamát, az eszközallokációt stb., és szükség esetén módosítsa a befektetési stratégiát. Ellenőrizze a díjakat és a többletköltségeket is.

Az alap kiválasztásakor figyelembe veendő tényezők

A sokféle alap közül a megfelelő alap kiválasztásához figyelembe kell venni néhány fontos tényezőt. Íme néhány tényező, amelyet a Fidelity Income Fund kiválasztásakor figyelembe kell venni:

• Célkitűzések és kockázatvállalási hajlandóság: Az alapok különböző kockázati szintekkel rendelkeznek, ezért olyan alapot kell választania, amely megfelel a befektetési céljainak és a kockázatvállalási hajlandóságának. Ha magas hozamot keres, választhat egy nagy kockázatú alapot, de ha stabil hozamot szeretne, válasszon egy alacsony kockázatú alapot.
• Hozam és teljesítmény: Elemzése az alap múltbeli hozamát és teljesítményét, hogy értékelje az alap teljesítményét. A legjobb, ha olyan alapot választ, amely hosszú távon stabil eredményeket mutatott.
• Díjak és költségek: Az alap kezelési díjakkal, értékesítési díjakkal és egyéb költségekkel terhelhető. A díjakat figyelembe kell venni az alap kiválasztásakor, és lehetőleg olyan alapot kell keresni, amelynek alacsony a költsége.
• Eszközallokáció: Ellenőrizze az alap eszközallokációját, hogy megtudja, hogyan oszlik el a portfólió a részvények, kötvények és készpénz között. Az egyensúlyban lévő eszközallokációval rendelkező alapot választva csökkentheti a portfólió általános kockázatát.
• Kezelési stratégia: Értsd meg az alap kezelési stratégiáját, és győződj meg arról, hogy a stratégia összhangban van a befektetési céljaiddal. A teljesítmény és a kockázat eltérhet attól függően, hogy az alap aktívan vagy passzívan kezelt.

Ezen tényezők figyelembevételével a Fidelity Income Fund kiválasztásakor jobb befektetési eredményeket érhet el.

Stabil hozamával és alacsony volatilitásával a termék ideális a hosszú távú befektetésekhez. Ha gondolkodsz a nyugdíjazásra való felkészülésen vagy a nyugdíjmegtakarításra, mindenképpen nézd meg.