Kami ingin memperkenalkan Anda pada Fidelity Income Fund, salah satu dari berbagai metode investasi. Jika Anda tertarik dalam berinvestasi, Anda mungkin pernah mendengarnya, tetapi mari kita lihat apa saja ciri khasnya dan mengapa Anda harus memperhatikannya.

Apa itu Fidelity Income Fund (Fidelity Income Fund)?

Fidelity Income Fund adalah salah satu dana saham dividen terkemuka yang dikelola oleh Fidelity, sebuah perusahaan manajemen aset besar di Amerika Serikat. Dana ini ditujukan untuk investor yang mengejar pengembalian yang stabil, dan terutama berinvestasi dalam saham berdividen tinggi yang terdaftar di pasar saham AS.

https://www.pimco.com/us/en/investments/closed-end-fund/pimco-corporate-income-opportunity-fund/common-usd

Strategi Investasi Dana

• Berinvestasi secara intensif dalam saham dengan dividen yang tinggi. Dalam melakukannya, investasi dilakukan secara selektif dengan mempertimbangkan kondisi keuangan perusahaan dan kinerja manajemen.
• Memilih perusahaan yang stabil dan tidak sensitif terhadap perubahan ekonomi. Ini meminimalkan risiko yang terkait dengan volatilitas pasar dan mengejar pengembalian yang stabil.

Fidelity Income Fund telah menunjukkan kinerja yang stabil selama periode waktu yang lama. Sejak peluncurannya pada tahun 2003, tingkat pengembalian tahunan rata-rata telah sekitar 6%, dan tingkat pengembalian selama 10 tahun terakhir juga tinggi, lebih dari 30%.

Ini adalah produk yang cocok untuk investor yang mengejar pengembalian yang stabil, tetapi tingkat pengembalian dapat berfluktuasi tergantung pada volatilitas pasar saham, jadi peninjauan menyeluruh diperlukan sebelum berinvestasi.

Memahami Strategi Manajemen Dana dan Portofolio Investasi

Dana ini mengadopsi strategi manajemen aktif. Artinya, manajer dana menganalisis kondisi pasar dan secara aktif memilih dan mengelola aset investasi. Untuk melakukan ini, mereka melakukan penelitian dan analisis perusahaan yang luas dan menilai potensi dan risiko setiap aset.

Portofolio disesuaikan secara berkala, yang memungkinkan penyesuaian alokasi investasi, penambahan aset baru, atau penjualan aset yang ada. Proses ini memastikan bahwa dana mempertahankan tingkat pengembalian target dan tingkat risiko.

Per 31 Maret 2023, sektor investasi utama dana ini adalah keuangan (23%), barang konsumsi non-tahan lama (17%), perawatan kesehatan (14%), barang industri (12%), dan utilitas (11%). 10 aset teratas termasuk Wells Fargo & Company, American Tower Corporation, Pfizer Inc., Johnson & Johnson, dan UnitedHealth Group Inc.

https://www.google.com/search?q=pty.etf⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠

Analisis Profitabilitas: Dividen dan Pendapatan Bunga

Dividen rata-rata per saham selama 12 bulan terakhir adalah $1,64, yang merupakan 2,9% dari nilai bersih aset per saham (NAV) dana tersebut. Tingkat pembayaran dividen rata-rata selama lima tahun terakhir adalah sekitar 78%.

Pendapatan bunga adalah sumber pendapatan lain dari dana tersebut. Per 31 Maret 2023, sekitar 40% dari total aset diinvestasikan dalam aset penghasil bunga. Investasi ini terutama ditujukan untuk obligasi pemerintah AS dan sekuritas berpendapatan tetap lainnya.

Manajemen Risiko dan Pentingnya Diversifikasi Investasi untuk Investor

Tujuan utama dana ini adalah untuk memberikan penghasilan yang stabil, tetapi investasi selalu disertai risiko. Fidelity Income Fund dikelola secara aktif dan dapat terkena volatilitas pasar.

Untuk mengurangi risiko ini, dana tersebut memiliki portofolio yang terdiversifikasi. Investasi dilakukan di berbagai kelas aset, termasuk saham, obligasi, dan kas, dan investasi didiversifikasi secara global. Strategi diversifikasi investasi ini memberikan investor peluang untuk meminimalkan potensi kerugian sambil mendapatkan pengembalian yang stabil.

Melihat Kelas Aset Investasi

Berikut adalah kelas aset utama yang menjadi target investasi dana ini.

• Saham: Sekuritas yang mewakili kepemilikan saham di perusahaan, menawarkan potensi pengembalian yang tinggi tetapi juga disertai risiko yang tinggi. Dana ini berinvestasi dalam saham berkapitalisasi besar, menengah, dan kecil.
• Obligasi: Surat utang yang mewajibkan penerbit untuk membayar kembali dana kepada investor dengan tingkat bunga tetap selama periode waktu tertentu. Dana ini berinvestasi dalam berbagai jenis obligasi, termasuk obligasi pemerintah, obligasi korporasi, dan obligasi kota.
• Aset Kas: Aset dengan likuiditas tinggi, yang terutama diinvestasikan dalam instrumen keuangan jangka pendek. Ini digunakan sebagai alat perlindungan terhadap volatilitas pasar dan dapat diubah menjadi uang tunai dengan cepat jika diperlukan.

Setiap kelas aset memiliki karakteristik dan profil risiko/pengembalian yang unik, sehingga investor harus menyusun portofolio mereka sesuai dengan tujuan investasi dan toleransi risiko mereka.

Mengevaluasi Tingkat Pengembalian dan Metrik Kinerja

Ada berbagai metrik yang digunakan untuk mengevaluasi kinerja dana. Metrik yang paling dasar adalah tingkat pengembalian.

• Tingkat Pengembalian Tahunan: Menunjukkan total tingkat pengembalian dana selama tahun sebelumnya.
• Tingkat Pengembalian Triwulanan: Menunjukkan tingkat pengembalian dana selama kuartal sebelumnya.
• Tingkat Pengembalian Terbaru: Menunjukkan tingkat pengembalian dana selama periode tertentu, seperti seminggu, sebulan, atau tiga bulan terakhir.

Tingkat pengembalian ini berguna untuk memahami kinerja masa lalu dana tersebut, tetapi tidak menjamin kinerja masa depan.

Metrik kinerja utama lainnya meliputi Rasio Sharpe (Sharpe Ratio), Alpha Jensen (Jensen's Alpha), dan Rasio Treynor (Treynor Ratio) . Metrik ini mengukur tingkat pengembalian yang disesuaikan dengan risiko dari dana tersebut dan membantu menilai kemampuan manajemen dana.

Cara Bergabung dan Proses Investasi

Untuk bergabung dengan Fidelity Income Fund, Anda harus mengikuti langkah-langkah berikut.

• Membuka Rekening: Anda dapat membuka rekening online melalui situs web atau aplikasi seluler Fidelity atau mengunjungi kantor cabang Fidelity untuk membuka rekening secara offline.
• Menentukan Jumlah Investasi: Tentukan jumlah uang yang ingin Anda investasikan. Jumlah investasi minimum bervariasi dari satu dana ke dana lainnya, jadi perlu dilakukan verifikasi.
• Memilih Dana: Pilih Fidelity Income Fund. Anda harus mempertimbangkan jenis dana, aset investasi, dan strategi manajemen untuk memilih dana yang tepat.
• Membuat Permohonan Investasi: Setelah Anda mendepositkan dana ke rekening Anda, isi formulir permohonan investasi. Pada saat itu, Anda harus menunjukkan jangka waktu investasi, tujuan investasi, dll.
• Pengesahan Investasi: Fidelity akan meninjau permohonan investasi dan memutuskan apakah akan menyetujui investasi tersebut. Jika disetujui, investasi di dana tersebut akan dimulai.
• Manajemen Investasi: Setelah berinvestasi, Anda harus memantau tingkat pengembalian dana, komposisi aset, dll. secara berkala dan dapat mengubah strategi investasi Anda jika perlu. Anda juga harus memeriksa biaya tambahan, seperti biaya manajemen.

Faktor-Faktor yang Harus Dipertimbangkan Saat Memilih Dana

Untuk memilih dana yang tepat di antara berbagai dana, Anda perlu mempertimbangkan beberapa faktor kunci. Berikut adalah beberapa faktor yang dapat Anda pertimbangkan saat memilih Fidelity Income Fund.

• Tujuan dan Toleransi Risiko: Dana memiliki berbagai tingkat risiko, jadi Anda harus memilih dana yang sesuai dengan tujuan investasi dan toleransi risiko Anda. Jika Anda mengejar pengembalian yang tinggi, Anda dapat memilih dana berisiko tinggi, tetapi jika Anda ingin mendapatkan pengembalian yang stabil, Anda dapat memilih dana berisiko rendah.
• Tingkat Pengembalian dan Kinerja: Anda dapat mengevaluasi kinerja dana dengan menganalisis tingkat pengembalian dan kinerja di masa lalu. Idealnya, Anda harus memilih dana yang telah menghasilkan kinerja yang konsisten selama periode waktu yang lama.
• Biaya dan Biaya: Dana dikenakan biaya manajemen, biaya penjualan, dan biaya lainnya. Anda harus mempertimbangkan biaya ini saat memilih dana dan menemukan dana dengan biaya yang serendah mungkin.
• Alokasi Aset: Periksa alokasi aset dana untuk menentukan bagaimana aset tersebut didistribusikan di berbagai kelas aset, seperti saham, obligasi, dan kas. Memilih dana dengan alokasi aset yang seimbang dapat membantu mengurangi risiko keseluruhan portofolio Anda.
• Strategi Manajemen: Pahami strategi manajemen dana dan pastikan strategi tersebut selaras dengan tujuan investasi Anda. Dana yang dikelola secara aktif atau pasif dapat memengaruhi kinerja dan risiko.

Dengan mempertimbangkan faktor-faktor ini saat memilih Fidelity Income Fund, Anda dapat mencapai hasil investasi yang lebih sukses.

Sebagai produk yang cocok untuk investasi jangka panjang dengan tingkat pengembalian yang stabil dan volatilitas rendah, ini adalah sesuatu yang harus Anda pertimbangkan jika Anda sedang mempertimbangkan untuk mempersiapkan masa pensiun atau menabung untuk masa pensiun.