Fidelity Income Fund (Fidelity Income Fund)

Vorrei presentarvi il Fidelity Income Fund, uno dei tanti metodi di investimento disponibili. Se siete interessati agli investimenti, probabilmente ne avrete già sentito parlare, ma vediamo quali sono le sue caratteristiche e perché dovreste prendervi in considerazione.

Cos'è il Fidelity Income Fund (Fidelity Income Fund)?

Il Fidelity Income Fund è uno dei fondi azionari a elevato rendimento gestiti da Fidelity, una grande società di gestione patrimoniale americana. Questo fondo è rivolto agli investitori che cercano un reddito stabile e investe principalmente in azioni ad alto rendimento quotate sul mercato azionario statunitense.

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Strategia di investimento del fondo

• Concentrazione sugli investimenti in azioni con elevato rendimento dei dividendiIn questo caso, l'investimento viene selezionato in modo selettivo, tenendo conto della situazione finanziaria e dei risultati aziendali dell'azienda.
• Preferenza per aziende stabili non sensibili alle fluttuazioni economicheQuesto consente di ridurre al minimo i rischi derivanti dalla volatilità del mercato e di puntare a un reddito stabile.

Il Fidelity Income Fund ha registrato risultati stabili nel corso degli anni. Lanciato nel 2003, ha registrato un rendimento medio annuo di circa il 6%, mentre il rendimento degli ultimi 10 anni è stato superiore al 30%.

È un prodotto adatto agli investitori che cercano un reddito stabile, ma poiché il rendimento può variare a seconda della volatilità del mercato azionario, è necessario un'attenta considerazione prima di investire.

Comprensione della strategia di gestione del fondo e del portafoglio di investimento

Il fondo adotta una strategia di gestione attiva. Ciò significa che il gestore del fondo analizza le condizioni di mercato e seleziona e gestisce attivamente i titoli in cui investire. A tal fine, viene condotta un'ampia ricerca e analisi delle aziende, valutando il potenziale e il rischio di ogni titolo.

Il portafoglio viene ribilanciato regolarmente per regolare l'allocazione degli investimenti e aggiungere nuovi titoli o vendere quelli esistenti. Questo processo aiuta a mantenere il rendimento e il livello di rischio desiderati dal fondo.

Al 31 marzo 2023, i principali settori di investimento del fondo erano i servizi finanziari (23%), i beni di consumo di base (17%), l'assistenza sanitaria (14%), i beni industriali (12%) e i servizi pubblici (11%). Tra i primi 10 titoli figurano Wells Fargo Bank, American Tower, Pfizer, Johnson & Johnson e UnitedHealth Group.

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Analisi della redditività: dividendi e redditi da interessi

Negli ultimi 12 mesi, il dividendo medio per azione è stato di 1,64 dollari, pari al 2,9% del valore patrimoniale netto (NAV) per azione del fondo. Il rendimento medio dei dividendi degli ultimi 5 anni è stato di circa il 78%.

I redditi da interessi sono un'altra fonte di reddito per il fondo. Al 31 marzo 2023, circa il 40% del patrimonio totale è stato investito in attività che generano redditi da interessi. Principalmente investimenti in obbligazioni del governo degli Stati Uniti e altri titoli a reddito fisso.

Gestione del rischio e importanza della diversificazione degli investimenti per gli investitori

L'obiettivo principale del fondo è fornire un reddito stabile, ma gli investimenti comportano sempre dei rischi. Il Fidelity Income Fund è gestito attivamente ed è esposto alla volatilità del mercato.

Per mitigare questi rischi, il fondo detiene un portafoglio diversificato. Investa in diverse classi di attività, come azioni, obbligazioni e contanti, e diversifica gli investimenti a livello globale. Questa strategia di diversificazione degli investimenti offre agli investitori l'opportunità di ottenere un reddito stabile riducendo al minimo le potenziali perdite.

Scoprire le classi di attività oggetto di investimento

Di seguito sono elencate le principali classi di attività in cui investe il fondo.

• Azioni:Titoli che rappresentano una quota di proprietà di un'azienda, che offrono la possibilità di ottenere elevati rendimenti, ma comportano anche un rischio elevato. Investimenti in azioni di grandi, medie e piccole dimensioni.
• Obbligazioni:Strumenti di debito in cui l'emittente si impegna a restituire i fondi all'investitore entro un certo periodo di tempo a un tasso di interesse fisso. Investimenti in titoli di Stato, obbligazioni societarie e obbligazioni municipali.
• Attività liquide:Attività altamente liquide in cui si investe principalmente in strumenti finanziari a breve termine. Viene utilizzato come strumento di protezione dalla volatilità del mercato e può essere liquidato rapidamente in caso di necessità.

Ogni classe di attività ha le sue caratteristiche e un proprio profilo di rischio/rendimento, quindi gli investitori devono costruire un portafoglio in base ai propri obiettivi di investimento e alla propria propensione al rischio.

Valutazione dei rendimenti e degli indicatori di performance

Esistono diversi indicatori utilizzati per valutare le prestazioni del fondo. Tra questi, il più fondamentale è il rendimento.

• Rendimento annuo:Indica il rendimento totale del fondo nell'ultimo anno.
• Rendimento trimestrale:Mostra il rendimento del fondo nell'ultimo trimestre.
• Rendimento recente:Indica il rendimento del fondo negli ultimi sette giorni, un mese, tre mesi, ecc.

Questi rendimenti sono utili per comprendere le prestazioni passate del fondo, ma non garantiscono le prestazioni future.

Altri importanti indicatori di performance sono il rapporto di Sharpe (Sharpe Ratio), l'alfa di Jensen (Jensen's Alpha) e il rapporto di Treynor (Treynor Ratio). Questi indicatori misurano il rendimento corretto per il rischio del fondo e aiutano a valutare le capacità di gestione del gestore del fondo.

Presentazione del metodo di sottoscrizione e della procedura di investimento

Per sottoscrivere il Fidelity Income Fund, è necessario seguire la seguente procedura.

• Apertura di un conto:È possibile aprire un conto online tramite il sito Web o l'app mobile di Fidelity Investments o recandosi presso una filiale di Fidelity Investments per aprire un conto offline.
• Determinazione dell'importo dell'investimento:Determinare l'importo che si desidera investire. L'importo minimo di investimento varia a seconda del fondo, quindi è necessario verificare.
• Scelta del fondo:Selezionare il Fidelity Income Fund. È necessario selezionare il fondo appropriato in base al tipo di fondo, agli investimenti e alla strategia di gestione.
• Richiesta di investimento:Dopo aver versato l'importo dell'investimento sul conto, compilare la domanda di investimento nel fondo. È necessario indicare la durata dell'investimento, gli obiettivi di investimento, ecc.
• Approvazione dell'investimento:Fidelity Investments esaminerà la domanda di investimento e deciderà se approvare o meno l'investimento. Una volta ottenuta l'approvazione, l'investimento nel fondo avrà inizio.
• Gestione degli investimenti:Dopo l'investimento, è possibile controllare regolarmente il rendimento, la composizione degli asset del fondo e, se necessario, modificare la strategia di investimento. È inoltre necessario verificare le commissioni e altri costi aggiuntivi.

Fattori da considerare nella scelta del fondo

Per scegliere il fondo più adatto tra i tanti disponibili, è necessario prendere in considerazione alcuni fattori chiave. Di seguito sono riportati i fattori da considerare nella scelta del Fidelity Income Fund.

• Obiettivi e tolleranza al rischio:I fondi hanno diversi livelli di rischio, quindi è necessario scegliere un fondo che corrisponda ai propri obiettivi di investimento e alla propria tolleranza al rischio. Se si desidera puntare a un rendimento elevato, è possibile scegliere un fondo ad alto rischio, ma se si desidera un rendimento stabile, è possibile scegliere un fondo a basso rischio.
• Rendimento e performance:È possibile valutare le prestazioni del fondo analizzando il rendimento e la performance passati. È consigliabile scegliere un fondo che abbia ottenuto risultati costanti nel lungo periodo.
• Commissioni e costi:I fondi sono soggetti a commissioni di gestione, commissioni di vendita e altri costi. È necessario considerare questi costi nella scelta del fondo e, se possibile, cercare un fondo con costi bassi.
• Allocazione degli asset:Controllare l'allocazione degli asset del fondo per comprendere come sono distribuite le azioni, le obbligazioni, il contante e altre classi di attività. La scelta di un fondo con un'allocazione degli asset equilibrata consente di ridurre il rischio complessivo del portafoglio.
• Strategia di gestione:Comprendere la strategia di gestione del fondo e verificare se è in linea con i propri obiettivi di investimento. Le prestazioni e il rischio possono variare a seconda che il fondo sia gestito attivamente o passivamente.

Considerando questi fattori nella scelta del Fidelity Income Fund, si potranno ottenere risultati di investimento più positivi.

Essendo un prodotto adatto agli investimenti a lungo termine grazie al suo rendimento stabile e alla sua bassa volatilità, è consigliabile prenderlo in considerazione se si sta pensando di pianificare il proprio futuro o di mettere da parte fondi per la pensione.