Vorrei presentarvi il Fidelity Income Fund, uno dei tanti metodi di investimento diversificati. Se siete interessati agli investimenti, probabilmente ne avrete già sentito parlare, ma diamo un'occhiata alle sue caratteristiche e al perché dovreste esserne interessati.

Cos'è il Fidelity Income Fund (Fidelity Income Fund)?

Il Fidelity Income Fund è uno dei fondi di investimento azionario a dividendo più importanti gestiti da Fidelity, una grande società di gestione patrimoniale americana. Il fondo è rivolto agli investitori alla ricerca di rendimenti stabili e investe principalmente in azioni a dividendo elevate quotate sul mercato azionario americano.

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Strategia di investimento del fondo

• Investire in modo concentrato in azioni con un alto rendimento da dividendi. In questo caso, l'investimento viene effettuato in modo selettivo, tenendo conto della situazione finanziaria e dei risultati gestionali dell'azienda.
• Preferisce aziende stabili che non sono sensibili alle fluttuazioni economiche. Ciò consente di ridurre al minimo i rischi derivanti dalla volatilità del mercato e di perseguire rendimenti stabili.

Il Fidelity Income Fund ha mostrato prestazioni stabili nel corso degli anni. Dal suo lancio nel 2003, il suo rendimento medio annuo è stato di circa il 6% e il suo rendimento negli ultimi 10 anni è stato superiore al 30%.

È un prodotto adatto agli investitori alla ricerca di rendimenti stabili, ma il rendimento può variare a seconda della volatilità del mercato azionario, quindi è necessario un'attenta analisi prima di investire.

Comprendere la strategia di gestione del fondo e il portafoglio di investimento

Il fondo adotta una strategia di gestione attiva. In altre parole, il gestore del fondo analizza le condizioni di mercato, seleziona e gestisce attivamente i titoli in cui investire. A tal fine, vengono condotte ampie ricerche e analisi aziendali, valutando il potenziale e i rischi di ciascun titolo.

Il portafoglio viene ribilanciato regolarmente per aggiustare l'esposizione agli investimenti, aggiungere nuovi titoli o vendere titoli esistenti. Questo processo aiuta a mantenere il rendimento obiettivo del fondo e il livello di rischio.

Al 31 marzo 2023, i principali settori di investimento del fondo sono stati i servizi finanziari (23%), i beni di consumo di base (17%), l'assistenza sanitaria (14%), i beni industriali (12%), le utility (11%), ecc. I 10 titoli principali includevano Wells Fargo Bank, American Tower, Pfizer, Johnson & Johnson e UnitedHealth Group.

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Analisi della redditività: dividendi e interessi

Negli ultimi 12 mesi, il dividendo medio per azione è stato di 1,64 dollari, pari al 2,9% del patrimonio netto per azione (NAV) del fondo. Il tasso di distribuzione dei dividendi medio negli ultimi 5 anni è stato del 78% circa.

I proventi da interessi sono un'altra fonte di reddito per il fondo. Al 31 marzo 2023, circa il 40% del patrimonio totale è stato investito in attività che generano proventi da interessi. Gli investimenti si concentrano principalmente sui titoli di Stato americani e su altri titoli a tasso fisso.

Gestione del rischio e importanza della diversificazione per gli investitori

L'obiettivo principale del fondo è quello di fornire un reddito stabile, ma gli investimenti comportano sempre un rischio. Il Fidelity Income Fund è gestito attivamente ed è esposto alla volatilità del mercato.

Per mitigare questi rischi, il fondo detiene un portafoglio diversificato. Gli investimenti sono distribuiti su diverse classi di attività, tra cui azioni, obbligazioni e contanti, e su scala globale. Questa strategia di diversificazione offre agli investitori l'opportunità di ottenere rendimenti stabili riducendo al minimo le potenziali perdite.

Esaminare le classi di attività oggetto di investimento

Di seguito sono riportate le principali classi di attività oggetto di investimento del fondo.

• Azioni: Titoli che rappresentano la quota di proprietà di un'azienda, che offrono un alto potenziale di rendimento ma sono anche ad alto rischio. Si investe in azioni di varie dimensioni, tra cui azioni di grandi, medie e piccole dimensioni.
• Obbligazioni: Titoli di credito in cui l'emittente è tenuto a rimborsare al creditore il capitale in prestito a un tasso di interesse fisso per un determinato periodo di tempo. Si investe in diversi tipi di obbligazioni, tra cui titoli di Stato, obbligazioni societarie e obbligazioni municipali.
• Attività liquide: Attività altamente liquide che vengono investite principalmente in strumenti finanziari a breve termine. Servono come strumento di protezione dalla volatilità del mercato e possono essere convertite in contanti rapidamente, se necessario.

Ogni classe di attività ha le proprie caratteristiche uniche e un proprio profilo rischio-rendimento, quindi gli investitori devono strutturare il proprio portafoglio in base ai propri obiettivi di investimento e alla propria propensione al rischio.

Valutare il rendimento e le prestazioni degli indicatori

Vengono utilizzati diversi indicatori per valutare le prestazioni del fondo. L'indicatore più elementare è il rendimento.

• Rendimento annuo: Rappresenta il rendimento totale del fondo nell'ultimo anno.
• Rendimento trimestrale: Mostra il rendimento del fondo nell'ultimo trimestre.
• Rendimento recente: Rappresenta il rendimento del fondo negli ultimi sette giorni, un mese, tre mesi, ecc.

Questi rendimenti sono utili per comprendere le prestazioni passate del fondo, ma non garantiscono le prestazioni future.

Altri importanti indicatori di performance includono Sharpe Ratio, Jensen's Alpha e Treynor Ratio . Questi indicatori misurano il rendimento del fondo rettificato per il rischio e sono utili per valutare le capacità di gestione del gestore del fondo.

Presentazione dei metodi di sottoscrizione e delle procedure di investimento

Per sottoscrivere il Fidelity Income Fund è necessario seguire la seguente procedura.

• Apertura di un conto: È possibile aprire un conto online tramite il sito web o l'app mobile di Fidelity Investments o visitare una filiale di Fidelity Investments per aprire un conto offline.
• Determinazione dell'importo dell'investimento: Determina l'importo che desideri investire. L'importo minimo di investimento varia da fondo a fondo, quindi è necessario verificarlo.
• Selezione del fondo: Seleziona il Fidelity Income Fund. È necessario scegliere il fondo appropriato in base al tipo di fondo, agli investimenti, alla strategia di gestione, ecc.
• Richiesta di investimento: Dopo aver depositato i fondi sul conto, compila il modulo di richiesta di investimento. In questo caso, è necessario indicare il periodo di investimento, l'obiettivo dell'investimento, ecc.
• Approvazione dell'investimento: Fidelity Investments esamina la richiesta di investimento e decide se approvarla o meno. Se l'approvazione viene concessa, l'investimento nel fondo avrà inizio.
• Gestione degli investimenti: Dopo l'investimento, è necessario controllare regolarmente il rendimento del fondo, la composizione degli attivi e, se necessario, modificare la strategia di investimento. Inoltre, è necessario verificare i costi aggiuntivi, come le commissioni.

Fattori da considerare nella scelta di un fondo

Per scegliere il fondo appropriato tra i tanti fondi disponibili, è necessario considerare alcuni fattori chiave. Di seguito sono riportati alcuni fattori da considerare quando si sceglie il Fidelity Income Fund.

• Obiettivi e tolleranza al rischio: I fondi hanno diversi livelli di rischio, quindi è necessario scegliere un fondo che corrisponda ai propri obiettivi di investimento e alla propria tolleranza al rischio. Se si sta cercando un rendimento elevato, è possibile scegliere un fondo ad alto rischio, ma se si desidera un rendimento stabile, è possibile scegliere un fondo a basso rischio.
• Rendimento e prestazioni: È possibile valutare le prestazioni del fondo analizzando il rendimento e le prestazioni passate. È consigliabile scegliere un fondo che abbia prodotto risultati costanti nel lungo periodo.
• Commissioni e spese: I fondi comportano commissioni di gestione, commissioni di vendita e altre spese. È necessario considerare queste spese quando si sceglie un fondo e, se possibile, cercare un fondo con spese basse.
• Allocazione degli attivi: È necessario verificare l'allocazione degli attivi del fondo per determinare come sono distribuiti le azioni, le obbligazioni e il contante. La scelta di un fondo con un'allocazione degli attivi equilibrata può ridurre il rischio generale del portafoglio.
• Strategia di gestione: È necessario comprendere la strategia di gestione del fondo e verificare se essa è coerente con i propri obiettivi di investimento. Le prestazioni e i rischi possono variare a seconda che il fondo sia gestito attivamente o passivamente.

La scelta del Fidelity Income Fund tenendo conto di questi fattori può portare a risultati di investimento più positivi.

Dato che è un prodotto adatto agli investimenti a lungo termine grazie al suo rendimento stabile e alla sua bassa volatilità, vi consiglio di dare un'occhiata se state pensando alla pianificazione della pensione o alla creazione di un fondo pensione.