Dit is een door AI vertaalde post.
Fidelity Income Fund
- Taal van de tekst: Koreaans
- •
-
Referentieland: Alle landen
- •
- Overig
0000-00-00 00:00:00
Selecteer taal
Samengevat door durumis AI
- Het Fidelity Income Fund is een van de toonaangevende dividendfondsen van Fidelity in de Verenigde Staten, dat gericht is op het beleggen in aandelen met een hoog dividend die genoteerd staan aan de Amerikaanse aandelenmarkt, voor beleggers die op zoek zijn naar een stabiel rendement.
- Door middel van hoge dividendrendementen en voorkeur voor stabiele bedrijven heeft het Fidelity Income Fund marktvolatiliteit geminimaliseerd en langdurige, stabiele resultaten laten zien. Vooral door een proactieve beleggingsstrategie analyseert de fondsbeheerder de marktomstandigheden om beleggingsobjecten te selecteren en te beheren.
- De beleggingsobjecten zijn gespreid over verschillende vermogenscategorieën, zoals aandelen, obligaties en liquide middelen. Beleggers moeten hun portefeuille samenstellen op basis van hun beleggingsdoelstellingen en risicotolerantie, en de rendementen, activa-allocatie en andere aspecten van het fonds regelmatig controleren.
Ik wil u graag meer vertellen over het Fidelity Income Fund, een van de vele manieren om te investeren. Als u geïnteresseerd bent in beleggen, hebt u er vast wel eens van gehoord, maar laten we eens kijken naar de kenmerken en waarom u er aandacht aan moet besteden.
Wat is het Fidelity Income Fund (Fidelity Income Fund)?
Het Fidelity Income Fund is een van de meest bekende aandelenfondsen die dividend uitkeren, beheerd door de Amerikaanse vermogensbeheerder Fidelity. Dit fonds is bedoeld voor beleggers die op zoek zijn naar stabiele inkomsten en belegt voornamelijk in aandelen met een hoog dividendrendement die genoteerd staan op de Amerikaanse aandelenmarkt.
Beleggingsstrategie van het fonds
- Investeer in aandelen met een hoog dividendrendement.Dit gebeurt door selectief te investeren, rekening houdend met de financiële positie en de prestaties van het bedrijf.
- Kies voor stabiele bedrijven die ongevoelig zijn voor economische schommelingen.Hierdoor worden risico's die voortvloeien uit marktvolatiliteit geminimaliseerd en wordt gestreefd naar stabiele inkomsten.
Het Fidelity Income Fund heeft al lange tijd stabiele resultaten laten zien. Sinds de lancering in 2003 heeft het een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 6% behaald, en het rendement van de afgelopen 10 jaar is met meer dan 30% hoog.
Het is een geschikt product voor beleggers die op zoek zijn naar stabiele inkomsten, maar het rendement kan variëren afhankelijk van de volatiliteit van de aandelenmarkt. Daarom, is het belangrijk om grondig onderzoek te doen voordat u belegt..
Beleggingsstrategie en beleggingsportefeuille begrijpen
Dit fonds maakt gebruik van een actieve beleggingsstrategie.Dat wil zeggen dat de fondsmanager de marktomstandigheden analyseert en actief beleggingsdoelen selecteert en beheert. Hiervoor wordt uitgebreid onderzoek naar en analyse van bedrijven uitgevoerd om het potentieel en de risico's van individuele aandelen te beoordelen.
De portefeuille wordt regelmatig aangepast om de beleggingsverdeling aan te passen en nieuwe aandelen toe te voegen of bestaande aandelen te verkopen. Door dit proces worden het doelrendement en het risiconiveau van het fonds gehandhaafd.
Per 31 maart 2023 waren de belangrijkste sectoren waarin het fonds belegt: Financiën (23%), Consumptiegoederen (17%), Gezondheidszorg (14%), Industrie (12%), Nutsvoorzieningen (11%). De top 10 aandelen omvatten Wells Fargo Bank, American Tower, Pfizer, Johnson & Johnson en UnitedHealth Group.
Rendementanalyse: dividend en rente-inkomsten
Het gemiddelde dividend per aandeel in de afgelopen 12 maanden bedroeg $ 1,64, wat overeenkomt met 2,9% van de netto-activawaarde (NAV) per aandeel van het fonds. De gemiddelde dividenduitkering in de afgelopen vijf jaar was ongeveer 78%.
Rente-inkomsten zijn een andere bron van inkomsten voor het fonds. Per 31 maart 2023 werd ongeveer 40% van de totale activa geïnvesteerd in activa die rente-inkomsten genereren. Het fonds belegt voornamelijk in Amerikaanse staatsobligaties en andere obligaties met vaste rente.
Risicobeheer en het belang van spreiding voor beleggers
Het belangrijkste doel van het fonds is om stabiele inkomsten te genereren, maar beleggen is altijd risicovol. Het Fidelity Income Fund wordt actief beheerd en kan blootgesteld worden aan marktvolatiliteit.
Om deze risico's te verzachten, onderhoudt het fonds een gediversifieerde portefeuille. Het belegt in verschillende activaklassen, zoals aandelen, obligaties en contanten, en spreidt zijn beleggingen over de hele wereld. Deze spreidingsstrategie biedt beleggers de mogelijkheid om potentiële verliezen te minimaliseren en stabiele inkomsten te genereren.
Kennismaken met de activaklassen waarin wordt belegd
De belangrijkste activaklassen waarin het fonds belegt, zijn:
- Aandelen: Effecten die eigendom vertegenwoordigen van een bedrijf en die, hoewel ze streven naar een hoog rendement, ook een hoog risico met zich meebrengen. Het fonds belegt in aandelen van verschillende formaten, zoals grote, middelgrote en kleine aandelen.
- Obligaties: Schuldbewijzen waarbij de emittent zich ertoe verbindt om aan de belegger een vaste rentevoet te betalen gedurende een bepaalde periode en vervolgens de schuld te vereffenen. Het fonds belegt in verschillende soorten obligaties, zoals staatsobligaties, bedrijfsobligaties en gemeentelijke obligaties.
- Contante activa: Hoog vloeibare activa die voornamelijk worden geïnvesteerd in kortetermijn-financiële producten. Ze worden gebruikt als beschermingsmechanisme tegen marktvolatiliteit en kunnen indien nodig snel worden omgezet in contanten.
Elke activaklasse heeft zijn eigen kenmerken en risico-rendementsprofiel. Beleggers moeten hun portefeuille samenstellen op basis van hun beleggingsdoelen en risicobereidheid.
Rendement en prestatie-indicatoren beoordelen
Er worden verschillende indicatoren gebruikt om de prestaties van het fonds te beoordelen. Een van de meest fundamentele indicatoren is het rendement.
- Jaarlijks rendement: Geeft het totale rendement van het fonds over de afgelopen 12 maanden weer.
- Kwartaalrendement: Geeft het rendement van het fonds over het afgelopen kwartaal weer.
- Recent rendement: Geeft het rendement van het fonds over de afgelopen week, maand of drie maanden weer.
Deze rendementen zijn nuttig om de eerdere prestaties van het fonds te beoordelen, maar garanderen geen toekomstige prestaties.
Andere belangrijke prestatie-indicatoren zijn de Sharpe-ratio, Jensen's Alpha en Treynor-index. Deze indicatoren meten het risico-gecorrigeerde rendement van het fonds en helpen bij het beoordelen van de vermogensbeheervaardigheden van de fondsmanager.
Inschrijvingsprocedure en beleggingsproces
Om u in te schrijven voor het Fidelity Income Fund, moet u de volgende stappen volgen:
- Rekening openen: U kunt online een rekening openen via de website of mobiele app van Fidelity Financial Group of een rekening openen via een filiaal van Fidelity Financial Group.
- Beleggingsbedrag bepalen: Bepaal het bedrag dat u wilt beleggen. Het minimale beleggingsbedrag verschilt per fonds, dus u moet dit controleren.
- Fonds selecteren: Kies het Fidelity Income Fund. U moet het juiste fonds kiezen op basis van het type fonds, de beleggingsdoelen en de beleggingsstrategie.
- Beleggingsaanvraag indienen: Na het storten van uw beleggingsbedrag op uw rekening, dient u een beleggingsaanvraag in. U moet de beleggingsperiode, het beleggingsdoel, enz. vermelden.
- Beleggingsgoedkeuring: Fidelity Financial Group beoordeelt uw beleggingsaanvraag en besluit of deze wordt goedgekeurd. Als deze wordt goedgekeurd, wordt de belegging in het betreffende fonds gestart.
- Beleggingsbeheer: Na de belegging moet u het rendement, de samenstelling van de activa, enz. van het fonds regelmatig controleren en uw beleggingsstrategie indien nodig aanpassen. U moet ook de kosten en andere extra kosten controleren.
Factoren om te overwegen bij het kiezen van een fonds
Om een geschikt fonds te kiezen uit een groot aantal fondsen, moet u een aantal belangrijke factoren overwegen. Hieronder staan een aantal factoren om te overwegen bij het kiezen van het Fidelity Income Fund.
- Doelen en risicobereidheid: Fondsen hebben verschillende risiconiveaus, dus u moet een fonds kiezen dat past bij uw beleggingsdoelen en risicobereidheid. Als u op zoek bent naar een hoog rendement, kunt u kiezen voor een hoog risico-fonds, maar als u op zoek bent naar stabiele inkomsten, kunt u kiezen voor een laag risico-fonds.
- Rendement en prestaties: U kunt de eerdere prestaties van het fonds analyseren door het rendement en de prestaties te bekijken. Het is het beste om een fonds te kiezen dat consistent presteert over een lange periode.
- Kosten en kosten: Er worden kosten in rekening gebracht voor fondsen, zoals beheerskosten, verkoopkosten en andere kosten. U moet deze kosten meenemen in uw keuze van fondsen en indien mogelijk een fonds vinden met lage kosten.
- Activa-allocatie: U moet de allocatie van de activa van het fonds controleren om te zien hoe deze is verdeeld over verschillende activaklassen, zoals aandelen, obligaties en contanten. Als u een fonds kiest met een evenwichtige activa-allocatie, kunt u het algehele risico van uw portefeuille verminderen.
- Beleggingsstrategie: U moet de beleggingsstrategie van het fonds begrijpen en controleren of deze overeenkomt met uw beleggingsdoelen. De prestaties en risico's kunnen variëren afhankelijk van of het fonds actief of passief wordt beheerd.
Als u deze factoren in overweging neemt bij het kiezen van het Fidelity Income Fund, kunt u betere beleggingsresultaten behalen.
Het is een geschikt product voor lange termijnbeleggingen vanwege de stabiele rendementen en lage volatiliteit. Als u nadenkt over het sparen voor uw pensioen of het opbouwen van een pensioenpot, moet u dit product zeker eens bekijken.
