Fidelity Income Fund (Fidelity Income Fund)

Ik wil u graag meer vertellen over het Fidelity Income Fund, een van de vele verschillende beleggingsmethoden. Als u geïnteresseerd bent in beleggen, heeft u er waarschijnlijk al eens van gehoord, maar laten we eens kijken wat de kenmerken ervan zijn en waarom het de moeite waard is om er aandacht aan te besteden.

Wat is het Fidelity Income Fund?

Het Fidelity Income Fund is een van de toonaangevende aandelenfondsen met een focus op dividenduitkering, beheerd door de Amerikaanse vermogensbeheerder Fidelity. Dit fonds is bedoeld voor beleggers die op zoek zijn naar een stabiel rendement en investeert voornamelijk in aandelen met een hoog dividendrendement die genoteerd staan op de Amerikaanse aandelenmarkt.

https://www.pimco.com/us/en/investments/closed-end-fund/pimco-corporate-income-opportunity-fund/common-usd

Beleggingsstrategie van het fonds

• Focus op aandelen met een hoog dividendrendementHierbij wordt selectief geïnvesteerd, rekening houdend met de financiële positie en de bedrijfsprestaties van het bedrijf.
• Voorkeur voor stabiele bedrijven die niet gevoelig zijn voor economische schommelingenDit minimaliseert het risico dat voortvloeit uit marktvolatiliteit en streeft naar een stabiel rendement.

Het Fidelity Income Fund heeft gedurende een lange periode stabiele resultaten laten zien. Sinds de lancering in 2003 heeft het een gemiddeld jaarlijks rendement van ongeveer 6% gerealiseerd en ook de afgelopen 10 jaar lag het rendement met meer dan 30% bovengemiddeld.

Het is een geschikt product voor beleggers die op zoek zijn naar een stabiel rendement, maar het rendement kan wel fluctueren door de volatiliteit van de aandelenmarkt, dus voorafgaand aan de investering is grondige analyse noodzakelijk.

Inzicht in de beleggingsstrategie en de beleggingsportefeuille van het fonds

Het fonds hanteert een actieve beleggingsstrategie. Dit betekent dat de fondsbeheerder de marktomstandigheden analyseert en actief beleggingsobjecten selecteert en beheert. Hiervoor wordt uitgebreid onderzoek en analyse van bedrijven uitgevoerd, waarbij het potentieel en de risico's van afzonderlijke beleggingsobjecten worden beoordeeld.

De portefeuille wordt regelmatig aangepast, waarbij de beleggingsverhoudingen worden aangepast en nieuwe beleggingsobjecten worden toegevoegd of bestaande beleggingsobjecten worden verkocht. Via deze processen wordt het beoogde rendement en risiconiveau van het fonds gehandhaafd.

Per 31 maart 2023 waren de belangrijkste beleggingssectoren van het fonds Financiële dienstverlening (23%), Consumentenproducten (17%), Gezondheidszorg (14%), Industrie (12%), Nutsbedrijven (11%), etc. De top 10 beleggingen omvatten onder andere Wells Fargo Bank, American Tower, Pfizer, Johnson & Johnson, UnitedHealth Group.

https://www.google.com/search?q=pty.etf⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠

Rendementsanalyse: Dividend en rente-inkomsten

De gemiddelde dividenduitkering per aandeel over de afgelopen 12 maanden bedroeg $ 1,64, wat overeenkomt met 2,9% van de netto-inventariswaarde (NAV) per aandeel van het fonds. De gemiddelde dividenduitkeringsratio over de afgelopen 5 jaar bedroeg ongeveer 78%.

Rente-inkomsten vormen een andere inkomstenbron voor het fonds. Per 31 maart 2023 was ongeveer 40% van de totale activa belegd in activa die rente-inkomsten genereren. Het fonds investeert voornamelijk in Amerikaanse overheidsobligaties en andere vaste-rente effecten.

Risicomanagement en de importantie van spreiding voor beleggers

Hoewel het primaire doel van het fonds is om een stabiel inkomen te genereren, zijn er altijd risico's verbonden aan beleggen. Het Fidelity Income Fund wordt actief beheerd en kan blootgesteld worden aan marktvolatiliteit.

Om deze risico's te beperken, heeft het een gediversifieerde portefeuille. Het investeert in verschillende activaklassen zoals aandelen, obligaties en contanten, en spreidt de beleggingen over de hele wereld. Deze strategie van spreiding geeft beleggers de kans om potentiële verliezen te minimaliseren en tegelijkertijd een stabiel rendement te behalen.

De activaklassen waarin wordt belegd

Hieronder staan de belangrijkste activaklassen waarin het fonds belegt.

• Aandelen:Een waardepapier dat de eigendom van een bedrijf aangeeft en die zowel een hoog rendement als een hoog risico kan opleveren. Er wordt geïnvesteerd in aandelen van verschillende groottes, zoals grote, middelgrote en kleine bedrijven.
• Obligaties:Een schuldbewijs waarbij de emittent (uitgever) zich verplicht om gedurende een bepaalde periode een vaste rentevoet te betalen aan de belegger, waarna het geleende geld moet worden terugbetaald. Er wordt geïnvesteerd in verschillende soorten obligaties, zoals staatsobligaties, bedrijfsobligaties en gemeenteobligaties.
• Liquide middelen:Zeer liquide activa, voornamelijk belegd in kortlopende financiële producten. Dit dient als bescherming tegen marktvolatiliteit en kan snel worden omgezet in contanten indien nodig.

Elke activaklasse heeft zijn eigen kenmerken en risico-/rendementsprofiel. Beleggers moeten hun portefeuille samenstellen op basis van hun beleggingsdoelen en risicobereidheid.

Beoordeling van het rendement en de prestatie-indicatoren

Er worden verschillende indicatoren gebruikt om de prestaties van een fonds te beoordelen. De meest fundamentele indicator is het rendement.

• Jaarrendement:Geeft het totale rendement van het fonds over het afgelopen jaar weer.
• Kwartaalrendement:Geeft het rendement van het fonds over het afgelopen kwartaal weer.
• Recent rendement:Geeft het rendement van het fonds weer over de afgelopen week, maand, drie maanden, etc.

Deze rendementen zijn nuttig om inzicht te krijgen in de historische prestaties van het fonds, maar garanderen geen toekomstige prestaties.

Andere belangrijke prestatie-indicatoren zijn onder andere de Sharpe Ratio, Jensen's Alpha en Treynor Ratio. Deze indicatoren meten het risicogecorrigeerde rendement van het fonds en helpen bij het beoordelen van het beheertalent van de fondsbeheerder.

Aanmelding en beleggingsprocedure

Om u aan te melden voor het Fidelity Income Fund, dient u de volgende stappen te volgen:

• Rekening openen:U kunt online een rekening openen via de website of mobiele app van Fidelity Investments, of u kunt een fysieke rekening openen door een bezoek te brengen aan een van de kantoren van Fidelity Investments.
• Beleggingsbedrag bepalen:Bepaal het bedrag dat u wilt beleggen. Het minimale beleggingsbedrag varieert per fonds, dus het is belangrijk om dit te controleren.
• Fonds selecteren:Selecteer het Fidelity Income Fund. U dient rekening te houden met het type fonds, de beleggingsobjecten en de beleggingsstrategie om het juiste fonds te kiezen.
• Beleggingsaanvraag indienen:Na het storten van het beleggingsbedrag op uw rekening, vult u het beleggingsaanvraagformulier in. Hierbij dient u de beleggingsduur en beleggingsdoelen te vermelden.
• Beleggingsgoedkeuring:Fidelity Investments beoordeelt uw beleggingsaanvraag en beslist vervolgens of deze wordt goedgekeurd. Na goedkeuring wordt de belegging in het fonds gestart.
• Beleggingsbeheer:Na de belegging dient u regelmatig het rendement, de samenstelling van de activa, etc. van het fonds te controleren en indien nodig uw beleggingsstrategie aan te passen. Controleer ook de kosten, zoals beheerkosten.

Factoren om rekening mee te houden bij het kiezen van een fonds

Om uit de vele fondsen het juiste fonds te selecteren, dient u rekening te houden met een aantal belangrijke factoren. Hieronder staan de factoren die u kunt overwegen bij het kiezen van het Fidelity Income Fund.

• Doelstellingen en risicobereidheid:Fondsen hebben verschillende risiconiveaus, dus u dient een fonds te kiezen dat past bij uw beleggingsdoelen en risicobereidheid. Als u op zoek bent naar een hoog rendement, kunt u kiezen voor een fonds met een hoog risico, maar als u een stabiel rendement wilt, kunt u kiezen voor een fonds met een laag risico.
• Rendement en prestaties:U kunt de prestaties van het fonds evalueren door het historische rendement en de prestaties te analyseren. Het is raadzaam om te kiezen voor een fonds dat op lange termijn een stabiel rendement heeft behaald.
• Kosten en vergoedingen:Op fondsen worden beheerkosten, verkoopkosten en andere kosten in rekening gebracht. U dient rekening te houden met deze kosten bij het kiezen van een fonds en het is raadzaam om te kiezen voor een fonds met zo laag mogelijke kosten.
• Activa-allocatie:Controleer de activa-allocatie van het fonds om te zien hoe het is verdeeld over verschillende activaklassen, zoals aandelen, obligaties en contanten. Door te kiezen voor een fonds met een uitgebalanceerde activa-allocatie, kunt u het totale risico van uw portefeuille verminderen.
• Beleggingsstrategie:Begrijp de beleggingsstrategie van het fonds en controleer of deze aansluit bij uw beleggingsdoelen. Afhankelijk van of het fonds actief of passief wordt beheerd, kunnen de prestaties en risico's verschillen.

Door rekening te houden met deze factoren bij het kiezen van het Fidelity Income Fund, kunt u betere beleggingsresultaten behalen.

Het is een product dat geschikt is voor langetermijnbeleggingen vanwege het stabiele rendement en de lage volatiliteit. Als u nadenkt over het opbouwen van een pensioen of het opzijzetten van geld voor uw pensioen, dan is het zeker de moeite waard om dit fonds eens te bekijken.