W czasach niepewnej sytuacji gospodarczej rośnie zainteresowanie aktywami bezpiecznymi. Jednym z nich, cieszącym się długim uznaniem, jest złoto. Dzisiaj przyjrzymy się bliżej inwestycjom w złoto.

Czym jest inwestowanie w złoto?

Złoto to jeden z najbardziej popularnych aktywów bezpiecznych, szeroko znany jako zabezpieczenie przed inflacją i niepewnością gospodarczą. Inwestowanie w złoto to jeden ze sposobów na czerpanie korzyści z tego cenionego kruszcu.

Istnieje wiele sposobów inwestowania w złoto.

• Sztaby złota: to najbardziej tradycyjny sposób. Sztaby złota, zwane także sztabkami złota, to realne aktywa wykonane z czystego złota o próbie 99,99%. Sztaby złota można kupić w bankach, sklepach jubilerskich lub na giełdach internetowych.
• Inwestowanie w produkty finansowe powiązane ze złotem: typowe produkty to fundusze inwestycyjne oparte o złoto, ETF (Exchange Traded Fund) oparte o złoto.

Każdy z tych sposobów ma swoje wady i zalety, a inwestor musi wybrać metodę odpowiednią do swoich celów i sytuacji. Złoto jest aktywem o wysokiej zmienności , dlatego przed zainwestowaniem konieczne są staranne badania i analiza.

Wartość złota jako aktywa bezpiecznego

Złoto od wieków uznawane jest za aktywum bezpieczne. Wynika to z następujących powodów:

• Złoto jest zasobem o ograniczonej podaży: Produkowane jest tylko w określonej ilości każdego roku, co oznacza, że zwiększenie podaży w celu zaspokojenia rosnącego popytu jest trudne. Dzięki temu zmienność cen jest stosunkowo niewielka, a wartość utrzymuje się na stabilnym poziomie.
• Złoto stanowi zabezpieczenie przed inflacją: Inflacja to zjawisko ciągłego wzrostu cen, prowadzące do spadku wartości pieniądza. Złoto, jako aktywum materialne, chroni przed spadkiem wartości pieniądza spowodowanym inflacją.
• Złoto jest wolne od ryzyka politycznego:. Złoto, w przeciwieństwie do pieniądza emitowanego przez państwa lub banki centralne, nie podlega wpływom politycznym. W przypadku konfliktów zbrojnych lub kryzysów gospodarczych złoto zachowuje swoją wartość.
• Złoto jest jedną z powszechnie akceptowanych walut: Jest wykorzystywane jako środek płatniczy w wielu krajach na świecie i wspiera międzynarodowy system walutowy wraz z dolarem amerykańskim, który jest walutą rezerwową.

Z tych powodów złoto posiada wysoką wartość jako aktywum bezpieczne. Jednakże, inwestycje w złoto, podobnie jak każda inna inwestycja, niosą ze sobą ryzyko, dlatego przed podjęciem decyzji o inwestycji należy przeprowadzić staranne badania i analizę.

Dywersyfikacja metod inwestowania w złoto

Złoto tradycyjnie można inwestować poprzez zakup sztabek złota, otwarcie konta złota, inwestowanie w ETF oparte o złoto (Exchange Traded Fund).

Podstawy analizy rynku w kontekście inwestycji w złoto

Zrozumienie trendów rynkowych i ich analiza są kluczowe dla inwestowania w złoto. Oto podstawowe metody analizy rynku dla inwestorów w złoto:

• Analiza trendu cen złota: Cena złota podlega wpływom wielu czynników, takich jak sytuacja geopolityczna, koniunktura gospodarcza i inflacja. Analiza historycznych trendów cen złota pozwala na określenie tendencji wzrostowej lub spadkowej.
• Analiza wskaźników stóp procentowych i inflacji: Stopy procentowe i inflacja mają ścisły związek z ceną złota. Wzrost stóp procentowych zmniejsza wartość względną złota, podczas gdy wzrost inflacji zwiększa jego wartość. Należy śledzić politykę stóp procentowych Rezerwy Federalnej (Fed) i wskaźniki inflacji.
• Analiza sytuacji geopolitycznej i gospodarczej: Złoto jest uznawane za aktywum bezpieczne, dlatego w okresach niestabilności geopolitycznej lub pogarszania się sytuacji gospodarczej cena złota ma tendencję do wzrostu. Należy zwracać uwagę na wydarzenia polityczne w kluczowych krajach, a także na publikowane wskaźniki gospodarcze .
• Analiza techniczna: Analiza wykresów pozwala na identyfikację poziomów wsparcia i oporu, a także na wykorzystanie sygnałów, takich jak złote krzyże i martwe krzyże, w celu określenia momentu wejścia i wyjścia z inwestycji. Analizę techniczną należy traktować jako element uzupełniający, ponieważ zawiera wiele subiektywnych elementów.
• Konsultacje z ekspertami: Wsparcie ze strony ekspertów finansowych lub inwestycyjnych może pomóc w doskonaleniu strategii inwestycyjnych lub w ich modyfikowaniu. Należy jednak pamiętać, że opinie ekspertów nie są nieomylne, dlatego ważne jest, aby mieć własne zasady inwestycyjne i ich przestrzegać.

Metody inwestowania w złoto i ich krótkie porównanie

• Zakup sztabek złota: Przy zakupie sztabek złota w bankach lub w sklepach jubilerskich obowiązuje podatek VAT w wysokości 10% i prowizja w wysokości około 5%. Przy zakupie złota w postaci wyrobów jubilerskich, takich jak monety czy ozdoby, doliczana jest opłata za obróbkę, co podnosi prowizję do około 16-17% .
• Konto złota (Gold Banking): W przypadku konta złota zyski z handlu podlegają opodatkowaniu w wysokości 15,4% od dochodu z tytułu dywidendy, a przy każdym zakupie i sprzedaży naliczana jest prowizja. Prowizja od transakcji wynosi zwykle około 1% .
• ETF oparte o złoto / Fundusze inwestycyjne oparte o złoto: Przy inwestowaniu w ETF oparte o złoto lub fundusze inwestycyjne oparte o złoto zyski z handlu podlegają opodatkowaniu w wysokości 15,4% od dochodu z tytułu dywidendy. Dodatkowo naliczana jest prowizja od sprzedaży i prowizja od zarządzania. Wysokość tych prowizji różni się w zależności od produktu, ale wynosi zwykle około 1,3% .
• Papiery wartościowe KRX oparte o złoto: Przy obrocie papierami wartościowymi opartymi o złoto notowanymi na Giełdzie Papierów Wartościowych w Korei (KRX) zyski z handlu są zwolnione z podatku. Prowizja od transakcji wynosi około 0,33% i może się różnić w zależności od domu maklerskiego.

Najkorzystniejszy pod względem prowizji i podatków sposób inwestowania w złoto zależy od indywidualnych celów i sytuacji inwestora. Na przykład, inwestorowi długoterminowemu, który ceni sobie ulgi podatkowe, korzystniej będzie inwestować w papiery wartościowe KRX oparte o złoto. Z kolei inwestor, który chce posiadać fizyczne złoto, może rozważyć zakup sztabek złota, jednak należy wziąć pod uwagę podatek VAT i prowizje.

Zrozumienie zalet inwestowania w złoto w perspektywie długoterminowej

Złoto jest jednym z najbardziej popularnych aktywów bezpiecznych, wykorzystywanym również jako zabezpieczenie przed inflacją. Zobaczmy zalety inwestowania w złoto w perspektywie długoterminowej:

• Ochrona przed spadkiem wartości pieniądza: Złoto stanowi zabezpieczenie przed spadkiem wartości pieniądza. W przypadku inflacji, która prowadzi do spadku wartości pieniądza i wzrostu cen, złoto zachowuje swoją wartość w czasie.
• Efekt dywersyfikacji: Złoto ma słaby związek z innymi aktywami, takimi jak akcje i obligacje, co pozwala na zwiększenie efektu dywersyfikacji inwestycji. Innymi słowy, inwestowanie w złoto zwiększa stabilność portfela inwestycyjnego.
• Łatwość transakcji: Złoto można łatwo kupić i sprzedać w dowolnym momencie. Dodatkowo, można zainwestować niewielką kwotę, co czyni je dostępnym dla inwestorów o niewielkim kapitale.

Należy jednak pamiętać, że cena złota jest zmienna, dlatego szukanie krótkoterminowych zysków jest ryzykowne. Warto inwestować w złoto w perspektywie długoterminowej, alokując część wolnych środków w sposób zdywersyfikowany.

Dzisiaj poznaliśmy sposoby inwestowania w złoto i spojrzeliśmy na prognozy cen złota. Złoto, zarówno dawniej, jak i dzisiaj, jest popularnym aktywem bezpiecznym, a jego umiejętne wykorzystanie może przynieść znaczne korzyści.