Fundusz Dochodu Fidelity (Fidelity Income Fund)

Chciałbym przedstawić wam Fidelity Income Fund, jeden z wielu sposobów inwestowania. Jeśli interesujecie się inwestowaniem, prawdopodobnie słyszeliście o nim wcześniej, ale przyjrzyjmy się jego cechom i temu, dlaczego warto zwrócić na niego uwagę.

Czym jest Fidelity Income Fund?

Fidelity Income Fund to jeden z wiodących funduszy akcji dywidendowych zarządzanych przez Fidelity, dużą amerykańską firmę zarządzającą aktywami. Fundusz ten jest przeznaczony dla inwestorów poszukujących stabilnych dochodów i inwestuje głównie w akcje o wysokiej dywidendzie notowane na amerykańskiej giełdzie.

https://www.pimco.com/us/en/investments/closed-end-fund/pimco-corporate-income-opportunity-fund/common-usd

Strategia inwestycyjna funduszu

• Koncentracja na akcjach o wysokiej stopie dywidendyPrzy czym selekcja inwestycji odbywa się z uwzględnieniem sytuacji finansowej i wyników operacyjnych spółek.
• Preferowanie stabilnych firm, niewrażliwych na cykle koniunkturalneDzięki temu ryzyko związane ze zmiennością rynku jest minimalizowane, a celem jest osiągnięcie stabilnego dochodu.

Fidelity Income Fund odnotował stabilne wyniki przez długi czas. Od momentu uruchomienia w 2003 roku średnioroczna stopa zwrotu wynosiła około 6%, a w ostatniej dekadzie stopa zwrotu przekroczyła 30%, co jest wysokim wynikiem.

Produkt ten jest odpowiedni dla inwestorów poszukujących stabilnego dochodu, jednak należy pamiętać, że stopa zwrotu może się zmieniać w zależności od zmienności rynku, dlatego przed podjęciem decyzji inwestycyjnej konieczne jest dokładne rozważenie.

Zrozumienie strategii zarządzania funduszem i portfela inwestycyjnego

Fundusz ten stosuje aktywną strategię zarządzania. Oznacza to, że zarządzający funduszem analizuje sytuację rynkową i aktywnie wybiera oraz zarządza instrumentami inwestycyjnymi. W tym celu przeprowadzane są szeroko zakrojone badania i analizy przedsiębiorstw, a także ocena potencjału i ryzyka poszczególnych instrumentów.

Portfel jest regularnie przewartościowywany, co pozwala na dostosowanie alokacji kapitału, dodawanie nowych instrumentów lub zbywanie istniejących. Proces ten zapewnia utrzymanie docelowej stopy zwrotu i poziomu ryzyka funduszu.

Stanem na 31 marca 2023 r. główne sektory inwestycyjne funduszu to finanse (23%), dobra podstawowe (17%), opieka zdrowotna (14%), dobra produkcyjne (12%) oraz media (11%). Wśród 10 największych pozycji w portfelu znajdują się m.in. Wells Fargo, American Tower, Pfizer, Johnson & Johnson oraz UnitedHealth Group.

https://www.google.com/search?q=pty.etf⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠

Analiza rentowności: dywidendy i dochody z odsetek

W ciągu ostatnich 12 miesięcy średnia dywidenda na akcję wyniosła 1,64 USD, co stanowi 2,9% wartości księgowej (NAV) akcji funduszu. Średnia stopa wypłaty dywidendy w ciągu ostatnich 5 lat wyniosła około 78%.

Dochody z odsetek stanowią kolejne źródło przychodów funduszu. Stanem na 31 marca 2023 r. około 40% łącznych aktywów funduszu zostało zainwestowane w aktywa generujące dochody z odsetek. Głównie są to obligacje rządowe USA i inne papiery wartościowe o stałym oprocentowaniu.

Zarządzanie ryzykiem i znaczenie dywersyfikacji dla inwestorów

Głównym celem funduszu jest zapewnienie stabilnych dochodów, jednak inwestowanie zawsze wiąże się z ryzykiem. Fidelity Income Fund jest aktywnie zarządzany i może być narażony na zmienność rynkową.

Aby ograniczyć to ryzyko, fundusz posiada zdywersyfikowany portfel. Inwestuje w różne klasy aktywów, takie jak akcje, obligacje i gotówka, a także dywersyfikuje geograficznie swoje inwestycje. Taka strategia dywersyfikacji daje inwestorom szansę na osiągnięcie stabilnych dochodów przy jednoczesnym minimalizowaniu potencjalnych strat.

Klasy aktywów stanowiące obiekt inwestycji

Poniżej przedstawiono główne klasy aktywów stanowiące obiekt inwestycji funduszu.

• Akcje:Papiery wartościowe reprezentujące udział w kapitale spółki, które pozwalają na osiągnięcie wysokich stóp zwrotu, ale wiążą się z wysokim ryzykiem. Fundusz inwestuje w akcje spółek o różnej kapitalizacji, w tym duże, średnie i małe.
• Obligacje:Dokumenty zobowiązań, w których emitent zobowiązuje się do zwrotu kapitału wraz z ustalonym oprocentowaniem w określonym czasie. Fundusz inwestuje w różne rodzaje obligacji, w tym obligacje skarbowe, korporacyjne i komunalne.
• Aktywa pieniężne:Aktywa o wysokiej płynności, w które fundusz inwestuje głównie w krótkoterminowe instrumenty finansowe. Stanowią one zabezpieczenie przed zmiennością rynku i umożliwiają szybką konwersję na gotówkę w razie potrzeby.

Każda z klas aktywów ma swoje specyficzne cechy i profil ryzyka/zwrotu, dlatego inwestorzy powinni budować portfel w taki sposób, aby odpowiadał on ich celom inwestycyjnym i tolerancji ryzyka.

Ocena wskaźników rentowności i wyników

Istnieje wiele wskaźników służących do oceny wyników funduszu. Jednym z podstawowych jest stopa zwrotu.

• Roczna stopa zwrotu:Pokazuje całkowitą stopę zwrotu funduszu w ciągu ostatniego roku.
• Kwartalna stopa zwrotu:Prezentuje stopę zwrotu funduszu w minionym kwartale.
• Ostatnia stopa zwrotu:Pokazuje stopę zwrotu funduszu w ostatnim tygodniu, miesiącu lub kwartale.

Wskaźniki te są pomocne w analizie przeszłych wyników funduszu, jednak nie gwarantują przyszłych wyników.

Inne ważne wskaźniki wydajności to wskaźnik Sharpe'a, alfa Jensena i wskaźnik Treynora. Wskaźniki te mierzą stopę zwrotu funduszu skorygowaną o ryzyko i pomagają ocenić umiejętności zarządzających funduszem.

Jak dołączyć do funduszu i procedura inwestycyjna

Aby dołączyć do Fidelity Income Fund, należy wykonać następujące kroki:

• Otwarcie konta:Konto można otworzyć online za pośrednictwem strony internetowej lub aplikacji mobilnej Fidelity Investments lub w oddziale Fidelity Investments.
• Określenie kwoty inwestycji:Należy określić kwotę, którą chce się zainwestować. Minimalna kwota inwestycji różni się w zależności od funduszu, więc należy ją sprawdzić.
• Wybór funduszu:Należy wybrać Fidelity Income Fund. Należy wziąć pod uwagę rodzaj funduszu, obiekt inwestycji i strategię zarządzania, aby wybrać odpowiedni fundusz.
• Złożenie wniosku o inwestycję:Po wpłacie środków na konto należy wypełnić wniosek o inwestycję w fundusz. Należy w nim podać okres inwestycji, cel inwestycji itp.
• Zatwierdzenie inwestycji:Fidelity Investments sprawdzi wniosek o inwestycję i podejmie decyzję o zatwierdzeniu. Po zatwierdzeniu inwestycja w fundusz zostanie uruchomiona.
• Zarządzanie inwestycjami:Po dokonaniu inwestycji należy regularnie sprawdzać stopę zwrotu funduszu, strukturę aktywów itp. i w razie potrzeby modyfikować strategię inwestycyjną. Należy również sprawdzić opłaty dodatkowe.

Czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze funduszu

Przy wyborze odpowiedniego funduszu spośród wielu dostępnych należy wziąć pod uwagę kilka kluczowych czynników. Poniżej przedstawiono czynniki, które warto rozważyć przy wyborze Fidelity Income Fund.

• Cele i tolerancja ryzyka:Fundusze mają różne poziomy ryzyka, dlatego należy wybrać taki, który odpowiada celom inwestycyjnym i tolerancji ryzyka. Jeśli ktoś dąży do wysokich stóp zwrotu, może wybrać fundusz o wysokim ryzyku, ale jeśli ktoś chce uzyskać stabilny dochód, może wybrać fundusz o niskim ryzyku.
• Stopa zwrotu i wyniki:Można przeanalizować przeszłe stopy zwrotu i wyniki, aby ocenić efektywność funduszu. Lepiej jest wybrać fundusz, który osiągał stabilne wyniki przez długi czas.
• Opłaty i koszty:Fundusz obciążony jest opłatami za zarządzanie, sprzedaż i inne koszty. Należy je uwzględnić przy wyborze funduszu i najlepiej szukać funduszy o niskich kosztach.
• Alokacja aktywów:Należy sprawdzić alokację aktywów funduszu, aby dowiedzieć się, jak rozłożone są inwestycje w akcje, obligacje i gotówkę. Wybór funduszu o zrównoważonej alokacji aktywów pozwala na zmniejszenie ogólnego ryzyka portfela.
• Strategia zarządzania:Należy zrozumieć strategię zarządzania funduszem i upewnić się, że jest ona zgodna z celami inwestycyjnymi. W zależności od tego, czy fundusz jest aktywnie, czy pasywnie zarządzany, jego wyniki i ryzyko mogą się różnić.

Uwzględniając te czynniki przy wyborze Fidelity Income Fund, można uzyskać lepsze wyniki inwestycyjne.

Produkt ten jest odpowiedni do długoterminowych inwestycji ze względu na stabilną stopę zwrotu i niską zmienność, dlatego osoby planujące zabezpieczenie na starość lub gromadzenie kapitału na emeryturę powinny koniecznie go rozważyć.