Chciałbym przedstawić Państwu Fidelity Income Fund, jeden z bardziej zróżnicowanych sposobów inwestowania. Jeśli jesteście zainteresowani inwestowaniem, być może słyszeliście o tym funduszu, ale zobaczmy, jakie są jego cechy i dlaczego warto się nim zainteresować.

Czym jest Fidelity Income Fund?

Fidelity Income Fund to jeden z najbardziej znanych funduszy akcji dywidendowych zarządzanych przez Fidelity, dużą amerykańską firmę zarządzającą aktywami. Fundusz ten jest skierowany do inwestorów poszukujących stabilnych dochodów i inwestuje głównie w akcje wysokodywidendowe notowane na giełdzie amerykańskiej.

https://www.pimco.com/us/en/investments/closed-end-fund/pimco-corporate-income-opportunity-fund/common-usd

Strategia inwestowania w fundusz

• Inwestowanie skupione na akcjach o wysokiej stopie dywidendy. Wybór inwestycji odbywa się rozważnie, z uwzględnieniem stanu finansowego i wyników spółek.
• Preferowane są stabilne firmy niewrażliwe na cykle koniunkturalne. Pozwala to zminimalizować ryzyko związane ze zmiennością rynkową i dążyć do stabilnego zwrotu.

Fidelity Income Fund odnotował stabilne wyniki w długim okresie. Od momentu jego uruchomienia w 2003 roku średnioroczny zwrot wyniósł około 6%, a w ostatniej dekadzie zwrot był wyższy i osiągnął około 30%.

Produkt ten jest odpowiedni dla inwestorów poszukujących stabilnych dochodów, ale warto pamiętać, że stopa zwrotu może się zmieniać w zależności od zmienności rynku.Dlatego przed inwestowaniem konieczna jest dokładna analiza..

Zrozumienie strategii zarządzania funduszem i portfela inwestycyjnego

Fundusz tenstosuje aktywną strategię zarządzania.Oznacza to, że zarządzający funduszem analizuje sytuację na rynku, aktywnie wybiera papiery wartościowe do inwestycji i zarządza nimi. W tym celu przeprowadza się szeroko zakrojone badania i analizy firm, oceniając potencjał i ryzyko poszczególnych papierów wartościowych.

Portfel jest okresowo przeglądany, co pozwala na dostosowanie udziału w inwestycjach, dodanie nowych papierów wartościowych lub zbycie istniejących. Proces ten ma na celu utrzymanie docelowej stopy zwrotu i poziomu ryzyka funduszu.

Stan na 31 marca 2023 r. główne branże, w które inwestuje fundusz, to: usługi finansowe (23%), towary konsumpcyjne o charakterze podstawowym (17%), opieka zdrowotna (14%), dobra inwestycyjne (12%) i przedsiębiorstwa użyteczności publicznej (11%). Dziesięć największych pozycji portfela obejmuje m.in. Wells Fargo Bank, American Tower, Pfizer, Johnson & Johnson i UnitedHealth Group.

https://www.google.com/search?q=pty.etf⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠

Analiza rentowności: dywidendy i dochody z odsetek

W ciągu ostatnich 12 miesięcy średnia dywidenda na akcję wyniosła 1,64 USD, co stanowi 2,9% wartości netto aktywów funduszu (NAV). Średnia stopa wypłaty dywidendy w ciągu ostatnich 5 lat wyniosła około 78%.

Dochody z odsetek stanowią kolejne źródło dochodów funduszu. Stan na 31 marca 2023 r. około 40% całkowitych aktywów zainwestowano w aktywa generujące dochody z odsetek. Inwestycje obejmują głównie obligacje rządu USA i inne papiery wartościowe o stałym oprocentowaniu.

Zarządzanie ryzykiem i znaczenie dywersyfikacji dla inwestorów

Głównym celem funduszu jest zapewnienie stabilnych dochodów, ale każde inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Fidelity Income Fund jest aktywnie zarządzany i może być narażony na zmienność rynkową.

Aby złagodzić to ryzyko, fundusz posiada zdywersyfikowany portfel. Inwestuje w różne klasy aktywów, takie jak akcje, obligacje i gotówka, a także dywersyfikuje swoje inwestycje na całym świecie. Taka strategia dywersyfikacji daje inwestorom możliwość ograniczenia potencjalnych strat i osiągnięcia stabilnych dochodów.

Poznaj klasy aktywów, w które inwestuje fundusz

Oto główne klasy aktywów, w które inwestuje fundusz:

• Akcje: Papiery wartościowe reprezentujące udział w własności spółki, charakteryzujące się wysoką potencjalną stopą zwrotu, ale też wysokim ryzykiem. Inwestuje się w akcje różnych rozmiarów: duże, średnie i małe.
• Obligacje: Dokumenty dłużne, w których emitent pożycza pieniądze od inwestora na określony czas i zobowiązuje się do spłaty z ustaloną stopą procentową. Inwestycje obejmują różne rodzaje obligacji: obligacje skarbowe, korporacyjne i komunalne.
• Aktywa pieniężne: Aktywa o wysokiej płynności, które są zwykle inwestowane w krótkoterminowe instrumenty finansowe. Służą jako zabezpieczenie przed zmiennością rynkową i można je szybko zbyć na gotówkę.

Każda klasa aktywów ma swoje unikalne cechy i profil ryzyka/zysku, dlatego inwestorzy powinni tworzyć portfel, który będzie zgodny z ich celami inwestycyjnymi i akceptacją ryzyka.

Ocena stopy zwrotu i wskaźników efektywności

Do oceny efektywności funduszu stosuje się różne wskaźniki. Najbardziej podstawowym wskaźnikiem jest stopa zwrotu.

• Roczna stopa zwrotu: Odzwierciedla całkowitą stopę zwrotu funduszu w ciągu ostatniego roku.
• Kwartalna stopa zwrotu: Pokazuje stopę zwrotu funduszu w ostatnim kwartale.
• Ostatnia stopa zwrotu: Odzwierciedla stopę zwrotu funduszu w ciągu ostatniego tygodnia, miesiąca, trzech miesięcy itp.

Wskaźniki te są przydatne do poznania przeszłych wyników funduszu, alenie gwarantują przyszłych wyników.

Innymi ważnymi wskaźnikami efektywności sąwskaźnik Sharpe'a, alfa Jensena i wskaźnik Treynora . Wskaźniki te mierzą znormalizowaną stopę zwrotu funduszu i pomagająocenić umiejętności zarządzania funduszem przez zarządzającego.

Prezentacja metod dołączenia do funduszu i procedury inwestycyjnej

Aby dołączyć do Fidelity Income Fund, należy wykonać następujące kroki:

• Otwarcie konta: Konto można otworzyć online za pośrednictwem strony internetowej lub aplikacji mobilnej Fidelity lub osobiście w oddziale Fidelity.
• Określenie kwoty inwestycji: Należy określić kwotę, którą chce się zainwestować. Minimalna kwota inwestycji może się różnić w zależności od funduszu, dlatego należy to sprawdzić.
• Wybór funduszu: Należy wybrać Fidelity Income Fund. Należy wziąć pod uwagę rodzaj funduszu, inwestycje, strategię zarządzania i wybrać odpowiedni fundusz.
• Złożenie wniosku o inwestycję: Po wpłaceniu środków na konto należy wypełnić wniosek o inwestycję w fundusz. Należy w nim podać okres inwestycji, cel inwestycji itp.
• Zatwierdzenie inwestycji: Fidelity sprawdza wniosek o inwestycję i podejmuje decyzję o jej zatwierdzeniu. Po zatwierdzeniu rozpoczyna się inwestowanie w fundusz.
• Zarządzanie inwestycjami: Po dokonaniu inwestycji należy regularnie sprawdzać stopę zwrotu funduszu, strukturę aktywów i w razie potrzeby modyfikować strategię inwestycyjną. Należy również sprawdzić opłaty i inne koszty.

Czynniki, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze funduszu

Aby wybrać odpowiedni fundusz spośród wielu dostępnych, należy wziąć pod uwagę kilka kluczowych czynników. Oto czynniki, które warto rozważyć przy wyborze Fidelity Income Fund.

• Cele i tolerancja ryzyka: Fundusze charakteryzują się różnym poziomem ryzyka, dlatego należy wybrać taki, który będzie zgodny z celami inwestycyjnymi i tolerancją ryzyka. Jeśli inwestor dąży do wysokich zysków, może wybrać fundusz o wysokim ryzyku, ale jeśli oczekuje stabilnych dochodów, powinien wybrać fundusz o niskim ryzyku.
• Stopa zwrotu i efektywność: Można przeanalizować przeszłe stopy zwrotu i wyniki, aby ocenić efektywność funduszu. Warto wybrać fundusz, który odnotował stabilne wyniki w długim okresie.
• Opłaty i koszty: Na funduszach nakładane są opłaty za zarządzanie, opłaty za sprzedaż i inne koszty. Należy je wziąć pod uwagę przy wyborze funduszu i poszukać funduszu o jak najniższych kosztach.
• Alokacja aktywów: Należy sprawdzić alokację aktywów funduszu, aby dowiedzieć się, jak rozdzielone są jego aktywa między różne klasy aktywów, takie jak akcje, obligacje i gotówka. Fundusz o zrównoważonej alokacji aktywów zmniejszy ogólne ryzyko portfela.
• Strategia zarządzania: Należy zrozumieć strategię zarządzania funduszu i upewnić się, że jest zgodna z celami inwestycyjnymi. Aktywne zarządzanie funduszem i pasywne zarządzanie funduszem mogą prowadzić do różnych wyników i poziomów ryzyka.

Biorąc pod uwagę te czynniki przy wyborze Fidelity Income Fund, inwestorzy zwiększają szanse na osiągnięcie korzystnych wyników inwestycyjnych.

Produkt ten jest odpowiedni do długoterminowych inwestycji ze względu na stabilną stopę zwrotu i niską zmienność. Zachęcam do jego rozważenia osoby planujące przyszłość lub oszczędzające na emeryturę.