Gostaria de apresentar a vocês o Fidelity Income Fund, uma das várias opções de investimento diversificadas. Se você está interessado em investimentos, provavelmente já ouviu falar, mas vamos ver quais são suas características e por que você deve se interessar por ele.

O que é o Fidelity Income Fund (Fidelity Income Fund)?

O Fidelity Income Fund é um dos principais fundos de ações de dividendos administrados pela Fidelity, uma grande empresa de gestão de ativos dos EUA. O fundo é direcionado a investidores que buscam rendimentos estáveis ​​e investe principalmente em ações de alto dividendos listadas na bolsa americana.

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Estratégia de Investimento do Fundo

• Investimento concentrado em ações com alto rendimento de dividendos. Isso leva em consideração o estado financeiro da empresa e seu desempenho gerencial para fazer investimentos seletivos.
• Empresas estáveis ​​que são insensíveis às flutuações econômicas são preferidas. Isso minimiza o risco devido à volatilidade do mercado e busca retornos estáveis.

O Fidelity Income Fund tem demonstrado um desempenho estável ao longo do tempo. Desde seu lançamento em 2003, ele registrou um retorno anual médio de cerca de 6% e um retorno de mais de 30% nos últimos 10 anos.

É um produto adequado para investidores que buscam rendimentos estáveis, mas o retorno pode variar de acordo com a volatilidade do mercado de ações, por isso,é necessário um exame aprofundado antes de investir.

Compreendendo a Estratégia de Gestão e o Portfólio de Investimentos do Fundo

O fundoadota uma estratégia de gestão ativa. Ou seja, o gestor do fundo analisa as condições de mercado, escolhe ativamente as ações alvo e as gerencia. Para isso, é realizada uma ampla pesquisa e análise de empresas, avaliando o potencial e os riscos de cada ação.

O portfólio é ajustado periodicamente, ajustando os pesos de investimento, adicionando novos ativos ou vendendo ativos existentes. Esse processo garante que o fundo atenda às suas metas de retorno e nível de risco.

Em 31 de março de 2023, os principais setores de investimento do fundo são: serviços financeiros (23%), bens de consumo não duráveis ​​(17%), saúde (14%), industriais (12%), serviços públicos (11%), etc. Os 10 principais ativos incluem Wells Fargo Bank, American Tower, Pfizer, Johnson & Johnson, UnitedHealth Group, etc.

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Análise de Rentabilidade: Dividendos e Rendas de Juros

O dividendo médio por ação nos últimos 12 meses foi de US$ 1,64, representando 2,9% do valor patrimonial por ação (NAV) do fundo. A taxa média de pagamento de dividendos nos últimos cinco anos foi de cerca de 78%.

A renda de juros é outra fonte de receita para o fundo. Em 31 de março de 2023, cerca de 40% do patrimônio total do fundo foi investido em ativos geradores de renda de juros, principalmente títulos do governo americano e outros títulos de renda fixa.

A Importância da Gestão de Riscos e da Diversificação de Investimentos para os Investidores

O principal objetivo do fundo é fornecer rendimentos estáveis, mas todo investimento tem riscos. O Fidelity Income Fund é ativamente gerenciado e pode estar sujeito à volatilidade do mercado.

Para mitigar esses riscos, o fundo mantém um portfólio diversificado. O fundo investe em várias classes de ativos, como ações, títulos e caixa, e diversifica seus investimentos globalmente. Essa estratégia de diversificação de investimentos dá aos investidores a oportunidade de minimizar perdas potenciais e gerar rendimentos estáveis.

Conhecendo as Classes de Ativos Objeto de Investimento

As principais classes de ativos que são objeto de investimento pelo fundo são:

• Ações: Títulos que representam a participação na propriedade de uma empresa, buscando altos retornos, mas com alto risco. Ele investe em ações de vários tamanhos, como ações de grande, média e pequena capitalização.
• Títulos: Títulos de dívida nos quais o emissor deve emprestar dinheiro ao investidor por um determinado período de tempo a uma taxa de juros fixa e, em seguida, reembolsá-lo. Ele investe em vários tipos de títulos, como títulos do governo, títulos corporativos e títulos municipais.
• Ativos equivalentes a caixa: Ativos altamente líquidos, principalmente investimentos em instrumentos financeiros de curto prazo. Eles são usados ​​como uma proteção contra a volatilidade do mercado e podem ser convertidos em dinheiro rapidamente quando necessário.

Cada classe de ativo possui características e perfis de risco/retorno exclusivos, portanto, os investidores devem construir seu portfólio de acordo com seus objetivos de investimento e tolerância a riscos.

Avaliando os Retornos e os Indicadores de Desempenho

Vários indicadores são usados ​​para avaliar o desempenho do fundo. O mais básico é o retorno.

• Retorno anual: Mostra o retorno total do fundo no último ano.
• Retorno trimestral: Mostra o retorno do fundo no último trimestre.
• Retorno recente: Mostra o retorno do fundo nos últimos sete dias, um mês, três meses, etc.

Esses retornos são úteis para entender o desempenho passado do fundo, masnão garantem o desempenho futuro.

Outro indicador de desempenho chave éRazão de Sharpe (Sharpe Ratio), Alfa de Jensen (Jensen's Alpha), Índice de Treynor (Treynor Ratio) . Esses indicadores medem o retorno ajustado ao risco do fundo e ajudam aavaliar a capacidade de gestão do gestor do fundo.

Introdução aos Métodos de Adesão e aos Processos de Investimento

Para se inscrever no Fidelity Income Fund, você deve seguir estas etapas:

• Abertura de conta: Você pode abrir uma conta online por meio do site ou aplicativo móvel do Fidelity Financial Group ou visitar uma agência do Fidelity Financial Group para abrir uma conta offline.
• Determinação do montante de investimento: Decida quanto deseja investir. O investimento mínimo varia de acordo com o fundo, portanto, é necessário verificar.
• Seleção de fundo: Selecione o Fidelity Income Fund. Você deve escolher o fundo certo considerando o tipo de fundo, o objeto de investimento e a estratégia de gestão.
• Solicitação de investimento: Deposite os fundos em sua conta e preencha um formulário de solicitação de investimento. Você precisa incluir o período de investimento, o objetivo de investimento, etc.
• Aprovação de investimento: O Fidelity Financial Group revisará sua solicitação de investimento e decidirá se aprova ou não. Se aprovado, o investimento no fundo começará.
• Gerenciamento de investimento: Após o investimento, você pode verificar periodicamente o retorno do fundo, a composição de ativos e, se necessário, ajustar sua estratégia de investimento. Você também deve verificar as taxas e outras despesas.

Fatores a Considerar ao Escolher um Fundo

Ao escolher o fundo certo entre vários fundos, você precisa considerar alguns fatores chave. Aqui estão os fatores que você pode considerar ao escolher o Fidelity Income Fund.

• Objetivo e tolerância a riscos: Os fundos têm diferentes níveis de risco, portanto, você deve escolher um fundo que corresponda aos seus objetivos de investimento e tolerância a riscos. Se você estiver buscando altos retornos, poderá escolher um fundo de alto risco, mas se quiser rendimentos estáveis, poderá escolher um fundo de baixo risco.
• Retorno e desempenho: Você pode analisar os retornos e o desempenho anteriores para avaliar o desempenho do fundo. É melhor escolher um fundo que tenha um desempenho consistente ao longo do tempo.
• Taxas e custos: O fundo cobra taxas de gestão, taxas de venda e outras taxas. Você deve considerar essas taxas ao escolher um fundo e procurar um fundo com taxas mais baixas, se possível.
• Alocação de ativos: Verifique a alocação de ativos do fundo para ver como ele é distribuído em várias classes de ativos, como ações, títulos e caixa. Escolher um fundo com uma alocação de ativos equilibrada pode reduzir o risco geral do portfólio.
• Estratégia de gestão: Você deve entender a estratégia de gestão do fundo e verificar se ela é consistente com seus objetivos de investimento. O desempenho e o risco podem variar dependendo de se o fundo é ativamente gerenciado ou passivamente gerenciado.

Considerando esses fatores ao escolher o Fidelity Income Fund, você poderá obter resultados de investimento mais bem-sucedidos.

É um produto adequado para investimentos de longo prazo devido ao seu retorno estável e baixa volatilidade, portanto, se você está pensando em se preparar para a aposentadoria ou construir um fundo de pensão, recomendo que dê uma olhada.