Fundo Fidelity Income (Fidelity Income Fund)

Gostaria de apresentar a vocês o Fidelity Income Fund, uma das diversas opções de investimento disponíveis. Se você se interessa por investimentos, provavelmente já ouviu falar dele, mas vamos analisar suas características e entender por que ele merece sua atenção.

O que é o Fidelity Income Fund (Fundo de Renda Fidelity)?

O Fidelity Income Fund é um dos fundos de ações de dividendos mais representativos gerenciado pela Fidelity, uma grande empresa de gestão de ativos dos EUA. Esse fundo é direcionado a investidores que buscam retorno estável e, principalmente, investe em ações de alta distribuição de dividendos listadas na bolsa de valores americana.

https://www.pimco.com/us/en/investments/closed-end-fund/pimco-corporate-income-opportunity-fund/common-usd

Estratégia de Investimento do Fundo

• Concentra-se em investimentos em ações com alta rentabilidade de dividendosConsiderando a situação financeira e os resultados da gestão das empresas para selecionar os investimentos.
• Prioriza empresas estáveis e menos sensíveis às flutuações econômicasCom isso, minimiza os riscos relacionados à volatilidade do mercado e busca retorno estável.

O Fidelity Income Fund tem apresentado resultados consistentes ao longo dos anos. Desde seu lançamento em 2003, registrou um retorno médio anual de cerca de 6%, e o retorno nos últimos 10 anos também é considerado alto, com mais de 30%.

Embora seja um produto adequado para investidores que buscam retorno estável, o retorno pode variar de acordo com a volatilidade do mercado de ações, por isso, é essencial analisar cuidadosamente antes de investir.

Compreendendo a Estratégia de Gestão e o Portfólio de Investimentos do Fundo

O fundo adota uma estratégia de gestão ativa. Em outras palavras, o gestor do fundo analisa as condições de mercado e seleciona e gerencia os ativos de forma ativa. Para isso, realiza pesquisas e análises abrangentes de empresas, avaliando o potencial e os riscos de cada ativo.

O portfólio é reavaliado periodicamente, ajustando a alocação de ativos e incluindo novos ativos ou vendendo os existentes. Esse processo garante que o fundo mantenha sua meta de retorno e nível de risco.

Em 31 de março de 2023, os principais setores em que o fundo investiu foram serviços financeiros (23%), bens de consumo não duráveis (17%), saúde (14%), industriais (12%) e serviços públicos (11%). As 10 principais participações incluem Wells Fargo, American Tower, Pfizer, Johnson & Johnson e UnitedHealth Group.

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Análise de Rentabilidade: Dividendos e Renda de Juros

Nos últimos 12 meses, o dividendo médio por ação foi de US$ 1,64, o que representa 2,9% do valor patrimonial líquido (NAV) por ação do fundo. A taxa de distribuição média nos últimos 5 anos foi de cerca de 78%.

A renda de juros é outra fonte de receita do fundo. Em 31 de março de 2023, cerca de 40% do ativo total foi alocado em ativos que geram renda de juros. Os investimentos são principalmente em títulos do governo americano e outros títulos de renda fixa.

Gestão de Riscos para Investidores e a Importância da Diversificação

O principal objetivo do fundo é gerar renda estável, mas os investimentos sempre envolvem riscos. O Fidelity Income Fund é gerenciado ativamente e pode ser exposto à volatilidade do mercado.

Para mitigar esses riscos, o fundo mantém um portfólio diversificado. Ele investe em várias classes de ativos, como ações, títulos e caixa, e diversifica seus investimentos globalmente. Essa estratégia de diversificação oferece aos investidores a oportunidade de obter retornos estáveis, minimizando as perdas potenciais.

Conhecendo as Classes de Ativos Objeto de Investimento

As principais classes de ativos em que o fundo investe são:

• Ações: Representam a participação na propriedade de uma empresa e são consideradas um investimento de alto rendimento e alto risco. O fundo investe em ações de vários tamanhos, incluindo grandes, médias e pequenas empresas.
• Títulos: São instrumentos de dívida emitidos por um emissor que promete pagar ao investidor um determinado valor em juros por um período determinado e posteriormente reembolsar o principal. O fundo investe em vários tipos de títulos, como títulos do governo, títulos corporativos e títulos municipais.
• Ativos Monetários: São ativos altamente líquidos, geralmente investidos em instrumentos financeiros de curto prazo. Eles servem como um mecanismo de proteção contra a volatilidade do mercado e podem ser convertidos em dinheiro rapidamente quando necessário.

Cada classe de ativo possui características, riscos e perfis de retorno exclusivos, portanto, os investidores devem construir seus portfólios de acordo com seus objetivos de investimento e tolerância a riscos.

Avaliando a Rentabilidade e os Indicadores de Desempenho

Existem vários indicadores usados ​​para avaliar o desempenho de um fundo. O indicador mais básico é a rentabilidade.

• Retorno Anual: Mostra o retorno total do fundo no ano anterior.
• Retorno Trimestral: Mostra o retorno do fundo no trimestre anterior.
• Retorno Recente: Mostra o retorno do fundo nos últimos períodos, como uma semana, um mês ou três meses.

Esses retornos são úteis para entender o desempenho passado do fundo, mas não garantem o desempenho futuro.

Outros indicadores de desempenho importantes incluem razão de Sharpe (Sharpe Ratio), alfa de Jensen (Jensen's Alpha) e razão de Treynor (Treynor Ratio). Esses indicadores medem o retorno ajustado ao risco de um fundo e ajudam a avaliar a capacidade do gestor do fundo.

Como se Inscrever e Procedimentos de Investimento

Para se inscrever no Fidelity Income Fund, siga estes passos:

• Abertura de Conta: Você pode abrir uma conta online por meio do site ou aplicativo móvel da Fidelity Investments ou visitar uma agência da Fidelity Investments para abrir uma conta presencialmente.
• Definição do Valor do Investimento: Decida o valor que deseja investir. O valor mínimo de investimento varia de acordo com o fundo, portanto, é importante verificar.
• Seleção do Fundo: Selecione o Fidelity Income Fund. É importante considerar o tipo de fundo, o objeto de investimento e a estratégia de gestão ao selecionar um fundo adequado.
• Solicitação de Investimento: Depois de depositar o valor do investimento em sua conta, preencha o formulário de solicitação de investimento no fundo. Indique o prazo de investimento, o objetivo do investimento, etc.
• Aprovação do Investimento: A Fidelity Investments revisará sua solicitação de investimento e decidirá se a aprova ou não. Se aprovado, o investimento no fundo começará.
• Gestão de Investimentos: Após o investimento, monitore o retorno, a composição dos ativos e outros aspectos do fundo regularmente e ajuste sua estratégia de investimento conforme necessário. Além disso, verifique as taxas e outros custos adicionais.

Fatores a serem Considerados ao Escolher um Fundo

Para escolher o fundo certo entre as diversas opções disponíveis, você precisa considerar alguns fatores importantes. Abaixo estão os fatores que você pode levar em consideração ao escolher o Fidelity Income Fund.

• Objetivo e Tolerância a Riscos: Os fundos apresentam diferentes níveis de risco, portanto, é importante escolher um fundo que se adapte aos seus objetivos de investimento e tolerância a riscos. Se você busca um alto retorno, pode optar por um fundo de alto risco, mas se busca um retorno estável, pode optar por um fundo de baixo risco.
• Retorno e Desempenho: Analise os retornos e o desempenho históricos do fundo para avaliar seu desempenho. É preferível escolher fundos que tenham apresentado um desempenho consistente ao longo do tempo.
• Taxas e Custos: Os fundos cobram taxas de administração, taxas de venda e outros custos. É importante considerar esses custos ao escolher um fundo e, se possível, procurar fundos com custos baixos.
• Alocação de Ativos: Verifique a alocação de ativos do fundo para entender como ele está diversificado em ações, títulos, caixa, etc. A escolha de um fundo com uma alocação de ativos bem equilibrada pode reduzir o risco geral do portfólio.
• Estratégia de Gestão: Compreenda a estratégia de gestão do fundo e verifique se ela está alinhada com seus objetivos de investimento. O desempenho e o risco podem variar dependendo se o fundo é gerenciado ativamente ou passivamente.

Ao levar em consideração esses fatores e escolher o Fidelity Income Fund, você aumentará suas chances de obter resultados de investimento bem-sucedidos.

Como é um produto adequado para investimentos de longo prazo, devido à sua rentabilidade estável e baixa volatilidade, recomendamos que você o considere se estiver planejando sua aposentadoria ou economizar para a aposentadoria.