Новый подход к безопасным активам: как инвестировать в золото

В эпоху экономической неопределенности интерес к безопасным активам возрастает. Среди них «золото» уже давно является одним из самых популярных защитных активов. Сегодня мы хотели бы более подробно рассмотреть инвестиции в золото.

Что такое инвестиции в золото?

Золото – это один из основных защитных активов, широко известный как средство защиты от инфляции и экономической неопределенности. Инвестиции в золото – это один из способов получения прибыли с использованием этого драгоценного металла.

Существует множество способов инвестирования в золото.

• Золотые слитки: самый традиционный способ. Золотые слитки, также известные как золотые бруски, представляют собой материальные активы, изготовленные из золота 99,99% пробы. Золотые слитки можно приобрести в банках, ювелирных магазинах, на онлайн-биржах и т. д.
• Инвестиции в финансовые инструменты, связанные с золотом: к наиболее распространенным инструментам относятся золотые фонды и золотые ETF (биржевые фонды).

Каждый из этих методов имеет свои преимущества и недостатки, и инвесторам необходимо выбирать наиболее подходящий вариант в зависимости от своих целей и ситуации.Золото – это один из волатильных активовпоэтому перед инвестированием необходимо провести тщательное исследование и анализ.

Ценность золота как защитного актива

Золото на протяжении всей своей истории признавалось защитным активом. Причины этого следующие:

• Золото – это ресурс с ограниченным предложением:Ежегодно производится ограниченное количество золота, поэтому даже при увеличении спроса предложение не может быстро расти. В результате этого волатильность цен относительно низкая, и золото сохраняет стабильную стоимость.
• Золото может служить средством защиты от инфляции:Инфляция – это процесс постоянного роста цен, который приводит к снижению стоимости денег. В отличие от этого, золото является материальным активом, который защищает от снижения стоимости денег из-за инфляции.
• Золото не подвержено политическим рискам:. В отличие от валют, выпускаемых государствами или центральными банками, золото не зависит от политического влияния. В условиях войны или экономического кризиса его стоимость, как правило, сохраняется.
• Золото – одна из общепризнанных мировых валют: Используется во всех странах как платежное средство и наряду с долларом США поддерживает международную валютную систему.

По этим причинам золото обладает высокой ценностью как защитный актив. Однако инвестиции в золото, как и любые другие инвестиции, сопряжены с рискамипоэтому перед инвестированием необходимо тщательно изучить и проанализировать ситуацию.

Диверсификация методов инвестирования в золото

Традиционно инвестировать в золото можно путем покупки золотых слитков, открытия золотого счета или инвестирования в золотые ETF (биржевые фонды).

Основы анализа рынка для инвестиций в золото

Для инвестиций в золото важно отслеживать и анализировать рыночную конъюнктуру. Ниже приведены основные методы анализа рынка для инвестиций в золото.

• Анализ динамики цен на золото:Цена на золото зависит от множества факторов, таких как международная обстановка, экономическая ситуация, инфляция и т. д. Анализируя динамику цен на золото в прошлом, можно определить, находится ли рынок в восходящем или нисходящем тренде.
• Анализ процентных ставок и инфляционных показателей:Процентные ставки и инфляция тесно связаны с ценой на золото. При повышении процентных ставок относительная стоимость золота снижается, а при повышении инфляции – растет. Следует внимательно следить за политикой Федеральной резервной системы США (Fed) в отношении процентных ставок и инфляционными показателями.
• Анализ международной обстановки и экономической ситуации:Золото считается защитным активом, поэтому в случае геополитической нестабильности или ухудшения экономической ситуации цена на него, как правило, растет. Необходимо обращать внимание на политические события в ключевых странах, а также на публикацию экономических показателейи детально изучать их.
• Технический анализ:Анализ графиков позволяет определить линии поддержки и сопротивления, а также использовать сигналы типа «золотой крест» и «мертвый крест» для определения моментов входа и выхода из сделки. Технический анализ во многом субъективен, поэтому его следует использовать только в качестве ориентира.
• Консультации с экспертами:Можно проконсультироваться с финансовыми или инвестиционными экспертами, чтобы дополнить или скорректировать свою инвестиционную стратегию. Однако не стоит полностью полагаться на мнение экспертов, важно разработать собственные инвестиционные принципы и следовать им.

Способы инвестирования в золото и краткое сравнение

• Покупка золотых слитков:При покупке золотых слитков в банке или ювелирном магазине взимается НДС в размере 10% и комиссия около 5%. При покупке золотых монет или украшений, изготовленных из золота, к стоимости добавляется цена за изготовление, поэтому комиссия может составлять 16-17%.
• Золотой счет (Gold Banking): При использовании золотого счета на прибыль от сделки начисляется налог на дивиденды в размере 15,4%, а также взимается комиссия за покупку и продажу. Примерная комиссия за сделку составляет 1%.
• Золотые ETF / золотые фонды: При инвестировании в золотые ETF или золотые фонды на прибыль от сделки начисляется налог на дивиденды в размере 15,4%, а также взимается комиссия за продажу и комиссия за управление. Размер этих комиссий варьируется в зависимости от продукта, но в среднем составляет 1,3%.
• Ценные бумаги KRX Gold: При торговле ценными бумагами KRX Gold, котирующимися на Корейской фондовой бирже, прибыль от сделки не облагается налогом. Комиссия за сделку составляет около 0,33%, но может варьироваться в зависимости от брокерской компании.

Наиболее выгодный с точки зрения комиссий и налогов вариант зависит от инвестиционных целей и ситуации каждого инвестора. Например, если вы планируете долгосрочные инвестиции и хотите получить налоговые льготы, то ценные бумаги KRX Gold могут быть лучшим выбором. Если же вы хотите владеть физическим золотом, то можно рассмотреть покупку золотых слитков, но при этом необходимо учитывать НДС и комиссию.

Понимание преимуществ инвестиций в золото в долгосрочной перспективе

Золото – это один из основных защитных активов, который также может служить средством защиты от инфляции. Давайте рассмотрим преимущества инвестиций в золото в долгосрочной перспективе.

• Защита от снижения стоимости валюты: Золото – это актив, который может защитить от снижения стоимости валюты. При возникновении инфляции стоимость валюты снижается, а цены растут, в то время как золото сохраняет свою стоимость с течением времени.
• Эффект диверсификации:Золото имеет низкую корреляцию с другими активами, такими как акции и облигации, поэтому его использование позволяет повысить эффект диверсификации. То есть инвестиции в золото повышают стабильность инвестиционного портфеля.
• Удобство торговли:Золото можно легко купить и продать в любое время, поэтому оно обладает высокой ликвидностью. Кроме того, инвестировать можно небольшими суммами, что делает его доступным для инвесторов с небольшим капиталом.

Однако цена на золото подвержена значительным колебаниям, поэтому попытки получить краткосрочную прибыль сопряжены с риском.Рекомендуется инвестировать свободные средства в долгосрочной перспективе с диверсификацией инвестиций.

Сегодня мы рассмотрели методы инвестирования в золото и прогноз его цены. Золото остается популярным защитным активом, и при правильном использовании может принести значительную прибыль.