Я хотел бы рассказать вам о Fidelity Income Fund, одном из самых разнообразных способов инвестирования. Если вы интересуетесь инвестициями, вы, вероятно, уже слышали о нем, но давайте рассмотрим, в чем его особенности и почему он заслуживает вашего внимания.

Что такое Fidelity Income Fund?

Fidelity Income Fund — это один из ведущих фондов акций с дивидендами, управляемый Fidelity, крупным американским управляющим активами. Фонд предназначен для инвесторов, стремящихся к стабильному доходу, и в основном инвестирует в акции с высокой дивидендной доходностью, торгующиеся на американском фондовом рынке.

https://www.pimco.com/us/en/investments/closed-end-fund/pimco-corporate-income-opportunity-fund/common-usd

Инвестиционная стратегия фонда

• Активно инвестирует в акции с высокой дивидендной доходностью. При этом инвестирование осуществляется выборочно, с учетом финансового состояния и операционной деятельности компании.
• Предпочитает стабильные компании, нечувствительные к экономическим колебаниям. Это позволяет минимизировать риски, связанные с рыночной волатильностью, и стремиться к стабильному доходу.

Fidelity Income Fund демонстрировал стабильную прибыль на протяжении многих лет. С момента своего запуска в 2003 году он показывал среднюю годовую доходность около 6%, а за последние 10 лет доходность составила более 30%.

Хотя фонд подходит для инвесторов, ищущих стабильный доход, доходность может колебаться в зависимости от волатильности фондового рынка, поэтому перед инвестированием необходимо провести тщательный анализ.

Понимание стратегии управления фондом и инвестиционного портфеля

Фонд придерживается активной стратегии управления. То есть управляющий фондом анализирует рыночную ситуацию, активно выбирает инвестиционные инструменты и управляет ими. Для этого проводится обширная исследовательская и аналитическая работа, оцениваются потенциал и риски отдельных инструментов.

Портфель фонда регулярно пересматривается для корректировки инвестиционного веса, добавления новых инструментов или продажи существующих. Данные процессы позволяют поддерживать целевую доходность и уровень риска фонда.

По состоянию на 31 марта 2023 года основными отраслями инвестирования фонда являются финансы (23%), потребительские товары первой необходимости (17%), здравоохранение (14%), промышленность (12%), коммунальные услуги (11%) и т.д. В десятку крупнейших позиций входят Wells Fargo Bank, American Tower, Pfizer, Johnson & Johnson, UnitedHealth Group и др.

https://www.google.com/search?q=pty.etf⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠

Анализ доходности: дивиденды и процентный доход

Средний дивиденд на акцию за последние 12 месяцев составил 1,64 доллара США, что составляет 2,9% от чистой стоимости активов (NAV) фонда. Средняя дивидендная доходность за последние 5 лет составила около 78%.

Процентный доход является другим источником дохода фонда. По состоянию на 31 марта 2023 года около 40% совокупных активов инвестировано в активы, приносящие процентный доход. Инвестирование в основном осуществляется в государственные облигации США и другие облигации с фиксированной процентной ставкой.

Управление рисками и важность диверсификации инвестиций для инвесторов

Главная цель фонда — обеспечение стабильного дохода, но инвестирование всегда сопряжено с рисками. Fidelity Income Fund управляется активно и может быть подвержен рыночной волатильности.

Для снижения этих рисков фонд формирует диверсифицированный портфель. Инвестирование осуществляется в различные классы активов, включая акции, облигации и наличные средства, а также по всему миру. Данная стратегия диверсификации инвестиций предоставляет инвесторам возможность минимизировать потенциальные убытки и получить стабильный доход.

Рассмотрим классы активов, являющиеся объектом инвестирования

Основные классы активов, являющиеся объектом инвестирования фонда, следующие:

• Акции: Ценные бумаги, представляющие собой долю собственности в компании, обеспечивают высокую прибыль, но в то же время сопряжены с высоким риском. Инвестирование осуществляется в акции разных размеров, включая акции крупных, средних и мелких компаний.
• Облигации: Должные ценные бумаги, в соответствии с которыми эмитент должен вернуть заемные средства инвестору по фиксированной процентной ставке в течение определенного периода времени. Инвестирование осуществляется в различные виды облигаций, включая государственные, корпоративные и муниципальные.
• Денежные средства: Высоколиквидные активы, инвестируемые преимущественно в краткосрочные финансовые инструменты. Используются в качестве инструмента защиты от рыночной волатильности, а также позволяют быстро конвертировать активы в денежные средства при необходимости.

Каждый класс активов обладает уникальными характеристиками, а также собственным профилем риска/доходности, поэтому инвесторы должны формировать портфель, соответствующий их инвестиционным целям и уровню допустимого риска.

Оценка доходности и показателей эффективности

Для оценки эффективности фонда используются различные показатели. Одним из самых основных является доходность.

• Годовая доходность: Отражает общую доходность фонда за прошедший год.
• Квартальная доходность: Показывают доходность фонда за прошедший квартал.
• Текущая доходность: Отражает доходность фонда за последние несколько дней, недель, месяцев и т.д.

Хотя эти показатели доходности полезны для оценки исторической эффективности фонда, они не гарантируют будущую прибыль.

К другим важным показателям эффективности относятся коэффициент Шарпа (Sharpe Ratio), Альфа Дженсена (Jensen's Alpha), Индекс Трейнора (Treynor Ratio) и др. Данные показатели позволяют оценить скорректированную на риск доходность фонда и помогают оценить эффективность управления фондом.

Процесс подписки и инвестирования

Чтобы подписаться на Fidelity Income Fund, необходимо выполнить следующие шаги:

• Открытие счета: Открыть онлайн-счет можно на веб-сайте или в мобильном приложении Fidelity Financial Group, а также можно открыть офлайн-счет, посетив филиал Fidelity Financial Group.
• Определение суммы инвестирования: Определите сумму инвестирования. Минимальная сумма инвестирования может различаться в зависимости от фонда, поэтому необходимо уточнить данную информацию.
• Выбор фонда: Выберите Fidelity Income Fund. Необходимо выбрать подходящий фонд, учитывая его тип, инвестиционные инструменты, стратегию управления и т.д.
• Подача заявки на инвестирование: После внесения средств на счет необходимо заполнить заявку на инвестирование. При этом необходимо указать срок инвестирования, цели инвестирования и т.д.
• Одобрение инвестиций: Fidelity Financial Group рассматривает заявку на инвестирование и принимает решение об ее одобрении. После одобрения начинается инвестирование в выбранный фонд.
• Управление инвестициями: После инвестирования необходимо регулярно отслеживать доходность фонда, структуру активов, а также, при необходимости, корректировать инвестиционную стратегию. Кроме того, необходимо проверять комиссионные сборы и другие сопутствующие расходы.

Факторы, которые следует учитывать при выборе фонда

Чтобы выбрать подходящий фонд из множества вариантов, необходимо учесть ряд ключевых факторов. Ниже представлены факторы, которые следует учитывать при выборе Fidelity Income Fund.

• Цели и уровень допустимого риска: Фонды имеют различные уровни риска, поэтому необходимо выбрать фонд, соответствующий вашим инвестиционным целям и уровню допустимого риска. Если вы стремитесь к высокой прибыли, можно выбрать фонд с высоким уровнем риска, но если вы хотите стабильного дохода, стоит выбрать фонд с низким уровнем риска.
• Доходность и эффективность: Проанализируйте доходность и эффективность фонда в прошлом, чтобы оценить его результаты. Желательно выбрать фонд с устойчивой прибыльностью в долгосрочной перспективе.
• Комиссионные сборы и расходы: С фонда взимаются комиссии за управление, продажу и другие расходы. Необходимо учитывать эти расходы при выборе фонда и по возможности выбирать фонд с минимальными расходами.
• Распределение активов: Проверьте распределение активов фонда, чтобы определить, как они распределяются по различным классам активов, например, по акциям, облигациям и наличным средствам. Выбор фонда с сбалансированным распределением активов позволит снизить общий риск портфеля.
• Инвестиционная стратегия: Необходимо понять инвестиционную стратегию фонда и убедиться, что она соответствует вашим инвестиционным целям. В зависимости от того, управляется ли фонд активно или пассивно, могут отличаться его прибыльность и риски.

Учитывая эти факторы при выборе Fidelity Income Fund, вы сможете получить более успешные результаты инвестирования.

Благодаря стабильной доходности и низкой волатильности фонд подходит для долгосрочных инвестиций, поэтому если вы думаете о накоплении средств на пенсию или формировании пенсионного капитала, обязательно ознакомьтесь с ним.