Сравнение краткосрочных казначейских ETF США: BIL против SGOV

Американские ETF краткосрочных государственных облигаций являются популярным вариантом инвестирования для многих инвесторов благодаря своей стабильности. В этой статье мы сравним два ведущих ETF краткосрочных государственных облигаций: SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) и iShares Short Treasury Bond ETF (SGOV), а также проанализируем особенности и преимущества каждого из них.

SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)

• Управляющая компания:State Street Global Advisors
• Плата за управление:0,14%
• Дивидендная доходность:приблизительно 4,39%
• Объекты инвестирования:Американские краткосрочные казначейские векселя (T-Bills) со сроком погашения от 1 до 3 месяцев
• Описание:BIL — это ETF, инвестирующий в американские краткосрочные казначейские векселя со сроком погашения от 1 до 3 месяцев, обеспечивая тем самым стабильность.

Особенности

• Высокая стабильность:Инвестиции в краткосрочные государственные облигации, выпускаемые правительством США, обеспечивают высокую надежность. Это позволяет инвесторам минимизировать риск потери капитала и получать стабильную прибыль.
• Низкая волатильность:Краткосрочные облигации не так чувствительны к колебаниям процентных ставок, поэтому их цена меняется не так сильно. Это помогает поддерживать стабильную доходность, несмотря на колебания на рынке.
• Ежемесячные дивидендные выплаты:BIL ежемесячно выплачивает дивиденды, обеспечивая инвесторам стабильный денежный поток. Это может быть хорошим вариантом для долгосрочных инвестиций.

iShares Short Treasury Bond ETF (SGOV)

• Управляющая компания:BlackRock (iShares)
• Плата за управление:0,09%
• Дивидендная доходность:приблизительно 4,58%
• Объекты инвестирования:Американские краткосрочные казначейские векселя (T-Bills) со сроком погашения от 1 до 3 месяцев
• Описание:SGOV — это ETF, инвестирующий в американские краткосрочные казначейские векселя со сроком погашения от 1 до 3 месяцев, обеспечивая тем самым стабильность.

Особенности

• Низкая плата за управление:SGOV имеет более низкую плату за управление по сравнению с BIL. Это помогает снизить затраты в долгосрочной перспективе.
• Высокая дивидендная доходность:SGOV предлагает относительно высокую дивидендную доходность. Это позволяет инвесторам ожидать более высокой прибыли.
• Стабильность:SGOV инвестирует в краткосрочные государственные облигации, обеспечивая стабильность. Это позволяет минимизировать риск потери капитала и получать стабильную прибыль.

Преимущества

• BIL:Ежемесячные дивидендные выплаты, низкая волатильность цен.
• SGOV:Низкая плата за управление, высокая дивидендная доходность.

Недостатки

• BIL:Более высокая плата за управление по сравнению с SGOV.
• SGOV:По сравнению с BIL существенных различий нет, но предпочтения могут различаться из-за различий в управляющих компаниях.

Подробное сравнение

Плата за управление

Плата за управление SGOV составляет 0,09%, что ниже, чем у BIL (0,14%). Это помогает снизить затраты в долгосрочной перспективе и позволяет инвесторам получать большую прибыль.

Дивидендная доходность

Дивидендная доходность SGOV составляет около 4,58%, что выше, чем у BIL (около 4,39%). Это позволяет инвесторам ожидать более высоких дивидендных выплат, что выгодно для долгосрочных инвестиций.

Стабильность

Оба ETF инвестируют в американские краткосрочные государственные облигации со сроком погашения от 1 до 3 месяцев, обеспечивая высокую стабильность. Это помогает поддерживать стабильную доходность, несмотря на колебания рынка.

Заключение

Среди ETF американских краткосрочных государственных облигаций BIL и SGOV являются хорошими инвестиционными инструментами, обеспечивающими стабильность и надежность. BIL обеспечивает стабильный денежный поток за счет ежемесячных дивидендных выплат, в то время как SGOV привлекает низкой платой за управление и высокой дивидендной доходностью. Оба ETF демонстрируют низкую волатильность цен и являются стабильным вариантом инвестирования. Выбор следует делать в зависимости от индивидуальных инвестиционных целей и предпочтений.