แนวทางใหม่ในการลงทุนสินทรัพย์ปลอดภัย เรียนรู้วิธีการลงทุนทองคำ

ในยุคเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอน ความสนใจในสินทรัพย์ปลอดภัยนั้นเพิ่มสูงขึ้นเรื่อยๆ และในบรรดาสินทรัพย์ปลอดภัยเหล่านั้น 'ทองคำ' ก็เป็นสินทรัพย์ปลอดภัยยอดนิยมที่ได้รับความนิยมมายาวนาน วันนี้เราจะมาเจาะลึกเกี่ยวกับการลงทุนทองคำกัน

การลงทุนทองคำคืออะไร?

ทองคำเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ปลอดภัยที่โดดเด่น เป็นที่รู้จักกันอย่างกว้างขวางในฐานะเครื่องมือป้องกันเงินเฟ้อและความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ การลงทุนทองคำเป็นหนึ่งในวิธีการลงทุนที่ใช้ทองคำเพื่อแสวงหาผลกำไร

มีวิธีการลงทุนทองคำที่หลากหลาย

• ทองคำแท่ง: เป็นวิธีการแบบดั้งเดิมที่สุด ทองคำแท่งหรือที่เรียกว่าทองคำรูปพรรณ เป็นสินทรัพย์รูปธรรมที่ทำจากทองคำบริสุทธิ์ 99.99% สามารถซื้อได้จากธนาคาร ร้านค้าทองคำ และตลาดซื้อขายออนไลน์
• การลงทุนในผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับทองคำ: ผลิตภัณฑ์ยอดนิยม ได้แก่ กองทุนทองคำ และ ETF (Exchange Traded Fund) ทองคำ

วิธีการเหล่านี้มีทั้งข้อดีและข้อเสียแตกต่างกันไป ผู้ลงทุนควรเลือกวิธีการที่เหมาะสมกับเป้าหมายและสถานการณ์ของตนเองทองคำเป็นสินทรัพย์ที่มีความผันผวนสูงดังนั้นจึงจำเป็นต้องมีการศึกษาและวิเคราะห์อย่างรอบคอบก่อนการลงทุน

คุณค่าของทองคำในฐานะสินทรัพย์ปลอดภัย

ทองคำได้รับการยอมรับว่าเป็นสินทรัพย์ปลอดภัยมาอย่างยาวนาน เหตุผลก็คือดังต่อไปนี้

• ทองคำเป็นทรัพยากรที่มีปริมาณจำกัด: ผลิตได้ในปริมาณที่แน่นอนในแต่ละปี ดังนั้นแม้ว่าความต้องการจะเพิ่มขึ้น แต่ปริมาณการผลิตก็ไม่สามารถเพิ่มขึ้นได้อย่างรวดเร็ว ส่งผลให้มีความผันผวนของราคาต่ำกว่า และสามารถรักษาคุณค่าได้อย่างมั่นคง
• ทองคำใช้เป็นเครื่องมือป้องกันเงินเฟ้อ: เงินเฟ้อเป็นปรากฏการณ์ที่ราคาสินค้าและบริการเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ทำให้มูลค่าของเงินลดลง ในทางกลับกัน ทองคำเป็นสินทรัพย์จริง จึงสามารถป้องกันความเสี่ยงจากการลดลงของมูลค่าเงินเนื่องจากเงินเฟ้อได้
• ทองคำเป็นอิสระจากความเสี่ยงทางการเมือง: ทองคำแตกต่างจากเงินตราที่ออกโดยรัฐบาลหรือธนาคารกลาง เนื่องจากเป็นอิสระจากอิทธิพลทางการเมือง มีแนวโน้มที่จะรักษามูลค่าแม้ในสถานการณ์สงครามหรือวิกฤตเศรษฐกิจ
• ทองคำเป็นหนึ่งในสกุลเงินที่ใช้ทั่วโลก: ใช้เป็นเครื่องมือชำระหนี้ในประเทศต่างๆ ทั่วโลก และมีบทบาทในการสนับสนุนระบบการเงินระหว่างประเทศร่วมกับดอลลาร์สหรัฐฯ ซึ่งเป็นสกุลเงินสำรอง

ด้วยเหตุผลเหล่านี้ ทองคำจึงมีคุณค่าสูงในฐานะสินทรัพย์ปลอดภัย แต่การลงทุนทองคำก็มีความเสี่ยงเช่นเดียวกับการลงทุนอื่นๆดังนั้นจำเป็นต้องมีการพิจารณาและวิเคราะห์อย่างรอบคอบก่อนการลงทุนค่ะ

การกระจายการลงทุนทองคำ

โดยทั่วไปแล้ว ทองคำสามารถลงทุนได้ด้วยวิธีการต่างๆ เช่น การซื้อทองคำแท่ง การเปิดบัญชีทองคำ และการลงทุนใน ETF (Exchange Traded Fund) ทองคำ

พื้นฐานการวิเคราะห์ตลาดสำหรับการลงทุนทองคำ

การวิเคราะห์และติดตามสถานการณ์ตลาดเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการลงทุนทองคำ ต่อไปนี้เป็นวิธีการวิเคราะห์ตลาดขั้นพื้นฐานสำหรับการลงทุนทองคำ

• การวิเคราะห์แนวโน้มราคาทองคำ: ราคาทองคำมีความผันผวนตามปัจจัยต่างๆ เช่น สถานการณ์โลก สถานการณ์ทางเศรษฐกิจ และเงินเฟ้อ การวิเคราะห์แนวโน้มราคาทองคำในอดีตสามารถช่วยให้ทราบว่าราคาทองคำกำลังอยู่ในช่วงขาขึ้นหรือขาลงได้
• การวิเคราะห์ตัวชี้วัดอัตราดอกเบี้ยและเงินเฟ้อ: อัตราดอกเบี้ยและเงินเฟ้อมีความสัมพันธ์อย่างใกล้ชิดกับราคาทองคำ หากอัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น มูลค่าสัมพัทธ์ของทองคำจะลดลง และหากเงินเฟ้อเพิ่มขึ้น มูลค่าของทองคำจะเพิ่มขึ้น ควรติดตามนโยบายอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) และตัวชี้วัดเงินเฟ้ออย่างใกล้ชิด
• การวิเคราะห์สถานการณ์โลกและเศรษฐกิจ: ทองคำจัดอยู่ในสินทรัพย์ปลอดภัย ดังนั้นหากสถานการณ์โลกไม่แน่นอนหรือเศรษฐกิจทรุดตัว ราคาทองคำมักจะเพิ่มขึ้น ควรให้ความสำคัญกับประเด็นทางการเมืองของประเทศสำคัญๆ และการประกาศตัวชี้วัดทางเศรษฐกิจอย่างลึกซึ้ง
• การวิเคราะห์เชิงเทคนิค: การวิเคราะห์กราฟสามารถช่วยให้ทราบถึงแนวรับและแนวต้าน และใช้สัญญาณต่างๆ เช่น โกลเด้นครอสและเดดครอส เพื่อกำหนดจังหวะการซื้อขาย การวิเคราะห์เชิงเทคนิคมีความไม่แน่นอนสูง ดังนั้นควรใช้เป็นข้อมูลประกอบการตัดสินใจเท่านั้น
• การรับฟังความคิดเห็นจากผู้เชี่ยวชาญ: รับฟังความคิดเห็นจากผู้เชี่ยวชาญทางการเงินหรือผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน เพื่อปรับปรุงหรือแก้ไขกลยุทธ์การลงทุนของคุณ อย่างไรก็ตาม ความคิดเห็นของผู้เชี่ยวชาญก็ไม่สามารถไว้วางใจได้ 100% ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องสร้างหลักการลงทุนของคุณเองและปฏิบัติตาม

วิธีการลงทุนทองคำและการเปรียบเทียบโดยย่อ

• การซื้อทองคำแท่ง: หากซื้อทองคำแท่งจากธนาคารหรือร้านทอง จะมีภาษีมูลค่าเพิ่ม 10% และค่าธรรมเนียมประมาณ 5% หากซื้อทองคำที่ผ่านการประดิษฐ์เป็นเหรียญหรือเครื่องประดับ ค่าแรงจะถูกเพิ่มเข้าไป ทำให้ค่าธรรมเนียมอยู่ที่ประมาณ 16% ถึง 17% ได้
• บัญชีทองคำ (Gold Banking): หากใช้บัญชีทองคำ จะต้องเสียภาษีเงินได้จากการลงทุน 15.4% จากกำไรจากการซื้อขาย และมีค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ค่าธรรมเนียมการซื้อขายโดยประมาณอยู่ที่ 1%
• ETF ทองคำ / กองทุนทองคำ: หากลงทุนผ่าน ETF ทองคำหรือกองทุนทองคำ จะต้องเสียภาษีเงินได้จากการลงทุน 15.4% จากกำไรจากการซื้อขาย และมีค่าธรรมเนียมการขายและค่าธรรมเนียมการจัดการ ค่าธรรมเนียมเหล่านี้แตกต่างกันไปในแต่ละผลิตภัณฑ์ โดยประมาณ 1.3%
• หลักทรัพย์ทองคำ KRX: หากซื้อขายหลักทรัพย์ทองคำที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย จะได้รับการยกเว้นภาษีจากกำไรจากการซื้อขาย ค่าธรรมเนียมการซื้อขายอยู่ที่ประมาณ 0.33% ซึ่งอาจแตกต่างกันไปในแต่ละบริษัทหลักทรัพย์

วิธีการที่ให้ผลประโยชน์ด้านค่าธรรมเนียมและภาษีที่ดีที่สุดนั้นขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์และสถานการณ์ของแต่ละบุคคล ตัวอย่างเช่น หากมีเป้าหมายในการลงทุนระยะยาวและให้ความสำคัญกับสิทธิประโยชน์ทางภาษี หลักทรัพย์ทองคำ KRX อาจเป็นตัวเลือกที่ดี ในทางกลับกัน หากต้องการครอบครองทองคำจริง การซื้อทองคำแท่งอาจเป็นทางเลือกที่ดี แต่ต้องพิจารณาภาษีมูลค่าเพิ่มและค่าธรรมเนียมด้วย

ทำความเข้าใจข้อดีของการลงทุนทองคำในระยะยาว

ทองคำเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ปลอดภัยที่โดดเด่น และสามารถใช้เป็นเครื่องมือป้องกันเงินเฟ้อได้ มาดูข้อดีของการลงทุนทองคำในระยะยาวกัน

• ป้องกันความเสี่ยงจากการลดลงของมูลค่าเงิน: ทองคำเป็นสินทรัพย์ที่สามารถป้องกันความเสี่ยงจากการลดลงของมูลค่าเงินได้ เนื่องจากเมื่อเกิดเงินเฟ้อ มูลค่าของเงินจะลดลงและราคาสินค้าและบริการจะเพิ่มขึ้น แต่ทองคำยังคงรักษามูลค่าได้แม้เวลาผ่านไป
• ผลกระทบจากการกระจายการลงทุน: ทองคำมีความสัมพันธ์กับสินทรัพย์อื่นๆ เช่น หุ้นและพันธบัตร ต่ำ จึงช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการกระจายการลงทุน กล่าวคือ การลงทุนในทองคำจะช่วยเพิ่มความมั่นคงให้กับพอร์ตการลงทุน
• ความสะดวกในการทำธุรกรรม: สามารถซื้อและขายทองคำได้ตลอดเวลา ทำให้มีความสะดวกในการทำธุรกรรม นอกจากนี้ยังสามารถลงทุนได้ในจำนวนเงินที่น้อย จึงเป็นการลงทุนที่เข้าถึงได้ง่ายสำหรับผู้ลงทุนที่มีเงินทุนน้อย

อย่างไรก็ตาม ราคาทองคำมีความผันผวนสูง ดังนั้นการแสวงหาผลกำไรในระยะสั้นจึงมีความเสี่ยงสูงค่ะ ควรลงทุนในระยะยาวและกระจายการลงทุนด้วยเงินสำรอง

วันนี้เราได้เรียนรู้เกี่ยวกับวิธีการลงทุนทองคำและแนวโน้มราคาทองคำแล้ว ทองคำเป็นสินทรัพย์ปลอดภัยยอดนิยมที่ได้รับความนิยมมาโดยตลอด หากใช้ให้เกิดประโยชน์อย่างถูกต้อง ก็สามารถสร้างผลกำไรที่ดีได้