ฉันอยากจะแนะนำ Fidelity Income Fund ซึ่งเป็นหนึ่งในวิธีการลงทุนที่หลากหลายสำหรับคุณ ผู้ที่สนใจด้านการลงทุนอาจเคยได้ยินชื่อนี้มาก่อน แต่เราจะมาดูกันว่ามีคุณสมบัติอะไรบ้างและทำไมต้องสนใจ

Fidelity Income Fund (Fidelity Income Fund) คืออะไร?

Fidelity Income Fund เป็นหนึ่งในกองทุนหุ้นปันผลชั้นนำที่บริหารโดย Fidelity บริษัทบริหารสินทรัพย์ขนาดใหญ่ของสหรัฐอเมริกา กองทุนนี้มีเป้าหมายสำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนที่มั่นคง โดยส่วนใหญ่ลงทุนในหุ้นปันผลสูงที่จดทะเบียนในตลาดหุ้นสหรัฐอเมริกา

https://www.pimco.com/us/en/investments/closed-end-fund/pimco-corporate-income-opportunity-fund/common-usd

กลยุทธ์การลงทุนของกองทุน

• เน้นลงทุนในหุ้นที่มีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงเลือกการลงทุนอย่างมีกลยุทธ์โดยพิจารณาจากฐานะทางการเงินและผลประกอบการของบริษัท
• เลือกบริษัทที่มั่นคงและไม่ไวต่อการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจเพื่อลดความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาดและแสวงหาผลตอบแทนที่มั่นคง

Fidelity Income Fund แสดงผลงานที่มั่นคงตลอดระยะเวลาอันยาวนาน นับตั้งแต่เปิดตัวในปี 2546 กองทุนนี้ทำผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีประมาณ 6% และผลตอบแทนในช่วง 10 ปีที่ผ่านมาสูงถึงประมาณ 30%

เป็นผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนที่มั่นคง แต่ผลตอบแทนอาจผันผวนตามความผันผวนของตลาดหุ้น ดังนั้นจำเป็นต้องมีการตรวจสอบอย่างละเอียดก่อนลงทุน.

การทำความเข้าใจเกี่ยวกับกลยุทธ์การบริหารกองทุนและพอร์ตการลงทุน

กองทุนนี้ ใช้กลยุทธ์การบริหารแบบกระตือรือร้น. นั่นหมายความว่าผู้จัดการกองทุนวิเคราะห์สถานการณ์ของตลาดและเลือกจัดการพอร์ตการลงทุนอย่างกระตือรือร้น เพื่อจุดประสงค์นี้ การวิจัยและวิเคราะห์บริษัทในวงกว้างจะดำเนินการเพื่อประเมินศักยภาพและความเสี่ยงของแต่ละหลักทรัพย์

พอร์ตการลงทุนจะถูกปรับโครงสร้างใหม่เป็นประจำเพื่อปรับสัดส่วนการลงทุน เพิ่มหลักทรัพย์ใหม่ หรือขายหลักทรัพย์ที่มีอยู่ กระบวนการนี้จะช่วยรักษาผลตอบแทนเป้าหมายและระดับความเสี่ยงของกองทุน

ณ วันที่ 31 มีนาคม 2566 อุตสาหกรรมการลงทุนหลักของกองทุนนี้คือ การเงิน (23%), สินค้าอุปโภคบริโภคที่จำเป็น (17%), การดูแลสุขภาพ (14%), อุตสาหกรรม (12%), ยูทิลิตี้ (11%) เป็นต้น หลักทรัพย์ 10 อันดับแรก ได้แก่ Wells Fargo Bank, American Tower, Pfizer, Johnson & Johnson, UnitedHealth Group เป็นต้น

https://www.google.com/search?q=pty.etf⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠

การวิเคราะห์ผลตอบแทน: เงินปันผลและรายได้ดอกเบี้ย

ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา เงินปันผลเฉลี่ยต่อหุ้นอยู่ที่ 1.64 ดอลลาร์ ซึ่งคิดเป็น 2.9% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิต่อหุ้น (NAV) ของกองทุน อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผลเฉลี่ยในช่วง 5 ปีที่ผ่านมาอยู่ที่ประมาณ 78%

รายได้ดอกเบี้ยเป็นแหล่งรายได้อีกอย่างหนึ่งของกองทุน ณ วันที่ 31 มีนาคม 2566 ประมาณ 40% ของสินทรัพย์ทั้งหมดถูกนำไปลงทุนในสินทรัพย์ที่สร้างรายได้ดอกเบี้ย โดยส่วนใหญ่เป็นพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอเมริกาและตราสารหนี้ดอกเบี้ยคงที่อื่นๆ

ความสำคัญของการจัดการความเสี่ยงและการกระจายการลงทุนสำหรับนักลงทุน

เป้าหมายหลักของกองทุนคือการให้ผลตอบแทนที่มั่นคง แต่การลงทุนมักมีความเสี่ยง Fidelity Income Fund ดำเนินการอย่างกระตือรือร้นและอาจสัมผัสกับความผันผวนของตลาด

เพื่อลดความเสี่ยงนี้ กองทุนจึงมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย การลงทุนครอบคลุมสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร และเงินสด และกระจายการลงทุนไปทั่วโลก กลยุทธ์การกระจายการลงทุนนี้ช่วยให้นักลงทุนมีโอกาสรับผลตอบแทนที่มั่นคงในขณะที่ลดผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น

การเรียนรู้เกี่ยวกับสินทรัพย์ประเภทที่เป็นเป้าหมายของการลงทุน

สินทรัพย์ประเภทที่เป็นเป้าหมายของการลงทุนของกองทุนนี้ ได้แก่

• หุ้น: หลักทรัพย์ที่แสดงถึงการถือหุ้นในบริษัท เป็นวิธีการที่ใช้แสวงหาผลตอบแทนสูง แต่มีความเสี่ยงสูงเช่นกัน การลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ หุ้นขนาดกลาง และหุ้นขนาดเล็ก
• พันธบัตร: หลักทรัพย์ที่แสดงถึงหนี้สินที่ผู้ปล่อยกู้ต้องชำระให้กับนักลงทุนเป็นระยะเวลาหนึ่งด้วยอัตราดอกเบี้ยคงที่ การลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรองค์กร และพันธบัตรท้องถิ่น
• สินทรัพย์เงินสด: สินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูง โดยส่วนใหญ่นำไปลงทุนในตราสารทางการเงินระยะสั้น การใช้เป็นเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด และสามารถแปลงเป็นเงินสดได้อย่างรวดเร็วเมื่อจำเป็น

สินทรัพย์ประเภทต่างๆ มีลักษณะเฉพาะและโปรไฟล์ความเสี่ยง/ผลตอบแทนที่แตกต่างกัน ดังนั้นนักลงทุนควรจัดสรรพอร์ตการลงทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนและความสามารถในการรับความเสี่ยงของตนเอง

การประเมินผลตอบแทนและตัวชี้วัดประสิทธิภาพ

มีตัวชี้วัดหลายอย่างที่ใช้ในการประเมินผลงานของกองทุน ตัวชี้วัดพื้นฐานคือผลตอบแทน

• ผลตอบแทนต่อปี: แสดงผลตอบแทนรวมของกองทุนในช่วงปีที่ผ่านมา
• ผลตอบแทนรายไตรมาส: แสดงผลตอบแทนของกองทุนในช่วงไตรมาสที่ผ่านมา
• ผลตอบแทนล่าสุด: แสดงผลตอบแทนของกองทุนในช่วงเวลาล่าสุด เช่น สัปดาห์ เดือน หรือสามเดือน

ผลตอบแทนเหล่านี้มีประโยชน์ในการทำความเข้าใจประสิทธิภาพในอดีตของกองทุน แต่ไม่รับประกันผลงานในอนาคต.

ตัวชี้วัดประสิทธิภาพหลักอื่นๆ ได้แก่อัตราส่วนของชาป (Sharpe Ratio), อัลฟาของเจนเซน (Jensen's Alpha), อัตราส่วนของเทรย์เนอร์ (Treynor Ratio) เป็นต้น ตัวชี้วัดเหล่านี้วัดผลตอบแทนที่ปรับความเสี่ยงของกองทุนและประเมินความสามารถในการบริหารของผู้จัดการกองทุน.

แนะนำวิธีสมัครและขั้นตอนการลงทุน

ในการสมัคร Fidelity Income Fund คุณต้องปฏิบัติตามขั้นตอนต่อไปนี้

• การเปิดบัญชี: คุณสามารถเปิดบัญชีออนไลน์ผ่านทางเว็บไซต์หรือแอปพลิเคชันมือถือของ Fidelity Financial Group หรือไปที่สาขาของ Fidelity Financial Group เพื่อเปิดบัญชีแบบออฟไลน์
• การกำหนดจำนวนเงินลงทุน: กำหนดจำนวนเงินที่คุณต้องการลงทุน จำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำแตกต่างกันไปในแต่ละกองทุน คุณจึงต้องตรวจสอบให้แน่ใจ
• การเลือกกองทุน: เลือก Fidelity Income Fund คุณควรเลือกกองทุนที่เหมาะสมโดยพิจารณาจากประเภทของกองทุน เป้าหมายการลงทุน และกลยุทธ์การบริหาร
• การยื่นคำขอลงทุน: ฝากเงินลงทุนเข้าบัญชีของคุณ จากนั้นกรอกแบบฟอร์มคำขอลงทุน ในขั้นตอนนี้ คุณต้องระบุระยะเวลาการลงทุน เป้าหมายการลงทุน เป็นต้น
• การอนุมัติการลงทุน: Fidelity Financial Group จะตรวจสอบคำขอลงทุนของคุณและตัดสินใจเกี่ยวกับการอนุมัติการลงทุน หากได้รับการอนุมัติ การลงทุนในกองทุนนั้นจะเริ่มต้นขึ้น
• การจัดการการลงทุน: หลังจากลงทุน คุณควรตรวจสอบผลตอบแทน องค์ประกอบของสินทรัพย์ ฯลฯ ของกองทุนเป็นประจำ และปรับเปลี่ยนกลยุทธ์การลงทุนหากจำเป็น นอกจากนี้ คุณควรตรวจสอบค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมด้วย

ปัจจัยที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกกองทุน

คุณควรพิจารณาปัจจัยสำคัญบางประการเพื่อเลือกกองทุนที่เหมาะสมจากกองทุนต่างๆ ต่อไปนี้คือปัจจัยที่คุณสามารถพิจารณาได้เมื่อเลือกรับ Fidelity Income Fund

• เป้าหมายและความสามารถในการรับความเสี่ยง: กองทุนมีความเสี่ยงในระดับต่างๆ ดังนั้นคุณควรเลือกกองทุนที่สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนและความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณ หากคุณต้องการผลตอบแทนสูง คุณสามารถเลือกกองทุนที่มีความเสี่ยงสูง แต่ถ้าคุณต้องการผลตอบแทนที่มั่นคง คุณสามารถเลือกกองทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ
• ผลตอบแทนและผลงาน: คุณสามารถวิเคราะห์ผลตอบแทนและผลงานในอดีตเพื่อประเมินประสิทธิภาพของกองทุนนั้นๆ การเลือกกองทุนที่มีประสิทธิภาพอย่างต่อเนื่องในระยะยาวเป็นสิ่งที่ดี
• ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย: กองทุนมีค่าธรรมเนียมการบริหาร ค่าธรรมเนียมการขาย และค่าใช้จ่ายอื่นๆ คุณควรพิจารณาค่าใช้จ่ายเหล่านี้เมื่อเลือกกองทุน และควรเลือกกองทุนที่มีค่าใช้จ่ายต่ำที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้
• การจัดสรรสินทรัพย์: ตรวจสอบการจัดสรรสินทรัพย์ของกองทุนเพื่อดูว่าสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เช่น หุ้น พันธบัตร และเงินสด ถูกกระจายอย่างไร การเลือกกองทุนที่มีการจัดสรรสินทรัพย์ที่สมดุลช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของพอร์ตการลงทุน
• กลยุทธ์การบริหาร: คุณควรทำความเข้าใจกลยุทธ์การบริหารของกองทุนและตรวจสอบว่ากลยุทธ์นั้นสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนของคุณหรือไม่ ผลงานและความเสี่ยงอาจแตกต่างกันไปตามว่ากองทุนนั้นดำเนินการอย่างกระตือรือร้นหรือแบบพาสซีฟ

การพิจารณาปัจจัยเหล่านี้เมื่อเลือก Fidelity Income Fund จะช่วยให้คุณได้ผลลัพธ์การลงทุนที่ดีขึ้น

เป็นผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาวด้วยผลตอบแทนที่มั่นคงและความผันผวนต่ำ ดังนั้นหากคุณกำลังมองหาการเตรียมพร้อมสำหรับวัยเกษียณหรือการจัดสรรเงินเพื่อวัยเกษียณ คุณควรลองดู