Chúng tôi muốn giới thiệu đến bạn Fidelity Income Fund, một trong những phương thức đầu tư đa dạng hơn. Nếu bạn quan tâm đến đầu tư, bạn có thể đã nghe nói về nó, nhưng chúng ta hãy xem xét những đặc điểm của nó và tại sao bạn nên quan tâm.

Fidelity Income Fund (Fidelity Income Fund) là gì?

Fidelity Income Fund là một trong những quỹ cổ phiếu cổ tức tiêu biểu được quản lý bởi Fidelity, một công ty quản lý tài sản lớn của Hoa Kỳ. Quỹ này nhắm mục tiêu đến các nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận ổn định và chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu cổ tức cao được niêm yết trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ.

https://www.pimco.com/us/en/investments/closed-end-fund/pimco-corporate-income-opportunity-fund/common-usd

Chiến lược đầu tư của quỹ

• Tập trung đầu tư vào các cổ phiếu có tỷ suất lợi nhuận cổ tức cao. Khi đó, đầu tư được lựa chọn một cách có chọn lọc bằng cách xem xét tình hình tài chính và hiệu quả kinh doanh của doanh nghiệp.
• Ưu tiên các doanh nghiệp ổn định, không nhạy cảm với biến động kinh tế. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro do biến động thị trường và theo đuổi lợi nhuận ổn định.

Fidelity Income Fund đã thể hiện hiệu quả ổn định trong một thời gian dài. Kể từ khi ra mắt vào năm 2003, tỷ suất lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 6%, và tỷ suất lợi nhuận trong 10 năm gần đây cũng cao hơn 30%.

Đây là một sản phẩm phù hợp với các nhà đầu tư theo đuổi lợi nhuận ổn định, tuy nhiên, tỷ suất lợi nhuận có thể thay đổi theo biến động của thị trường chứng khoán, do đó, cần xem xét kỹ lưỡng trước khi đầu tư.

Hiểu về chiến lược quản lý quỹ và danh mục đầu tư

Quỹ này áp dụng chiến lược quản lý chủ động. Điều đó có nghĩa là người quản lý quỹ phân tích tình hình thị trường và chủ động lựa chọn và quản lý các cổ phiếu đầu tư. Để làm được điều này, họ tiến hành khảo sát và phân tích rộng rãi về doanh nghiệp, đánh giá tiềm năng và rủi ro của từng cổ phiếu.

Danh mục đầu tư được điều chỉnh định kỳ, điều này giúp điều chỉnh tỷ lệ đầu tư, thêm cổ phiếu mới hoặc bán cổ phiếu hiện có. Quá trình này giúp duy trì tỷ suất lợi nhuận mục tiêu và mức độ rủi ro của quỹ.

Tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2023, các ngành đầu tư chính của quỹ là tài chính (23%), hàng tiêu dùng thiết yếu (17%), chăm sóc sức khỏe (14%), công nghiệp (12%), tiện ích (11%), v.v. 10 cổ phiếu hàng đầu bao gồm Wells Fargo Bank, American Tower, Pfizer, Johnson & Johnson, UnitedHealth Group, v.v.

https://www.google.com/search?q=pty.etf⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠

Phân tích lợi nhuận: Cổ tức và thu nhập lãi

Cổ tức trung bình hàng năm cho mỗi cổ phiếu trong 12 tháng qua là 1,64 đô la, tương đương 2,9% giá trị tài sản ròng trên mỗi cổ phiếu (NAV) của quỹ. Tỷ suất cổ tức trung bình trong 5 năm qua là khoảng 78%.

Thu nhập lãi là một nguồn thu nhập khác của quỹ. Tính đến ngày 31 tháng 3 năm 2023, khoảng 40% tổng tài sản đã được đầu tư vào tài sản tạo ra thu nhập lãi. Quỹ chủ yếu đầu tư vào trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ và các chứng khoán có lãi suất cố định khác.

Quản lý rủi ro và tầm quan trọng của đầu tư đa dạng hóa cho nhà đầu tư

Mục tiêu chính của quỹ là cung cấp thu nhập ổn định, nhưng đầu tư luôn có rủi ro. Fidelity Income Fund được quản lý tích cực và có thể phải chịu rủi ro do biến động thị trường.

Để giảm thiểu những rủi ro này, quỹ sở hữu một danh mục đầu tư đa dạng hóa. Quỹ đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, v.v., và phân bổ đầu tư trên toàn cầu. Chiến lược đầu tư đa dạng hóa này mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội giảm thiểu tổn thất tiềm ẩn và đạt được lợi nhuận ổn định.

Tìm hiểu về các loại tài sản đầu tư

Dưới đây là các loại tài sản đầu tư tiêu biểu của quỹ.

• Cổ phiếu: Chứng khoán thể hiện quyền sở hữu cổ phần của một công ty, mang lại lợi nhuận cao nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro cao. Quỹ đầu tư vào các cổ phiếu thuộc nhiều quy mô khác nhau, bao gồm cổ phiếu lớn, cổ phiếu vừa và cổ phiếu nhỏ.
• Trái phiếu: Giấy tờ có giá chứng minh việc người phát hành vay tiền từ nhà đầu tư trong một khoảng thời gian nhất định với lãi suất cố định và phải hoàn trả khoản vay. Quỹ đầu tư vào nhiều loại trái phiếu khác nhau, bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu địa phương, v.v.
• Tài sản tương đương tiền mặt: Là tài sản có tính thanh khoản cao, chủ yếu được đầu tư vào các sản phẩm tài chính ngắn hạn. Được sử dụng như một phương tiện phòng vệ chống lại biến động thị trường và có thể được chuyển đổi thành tiền mặt một cách nhanh chóng khi cần thiết.

Mỗi loại tài sản đều có đặc điểm riêng và hồ sơ rủi ro/lợi nhuận riêng, do đó, nhà đầu tư phải xây dựng danh mục đầu tư phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của mình.

Đánh giá tỷ suất lợi nhuận và các chỉ số hiệu quả

Có nhiều chỉ số được sử dụng để đánh giá hiệu quả của quỹ. Trong số đó, chỉ số cơ bản nhất là tỷ suất lợi nhuận.

• Tỷ suất lợi nhuận hàng năm: Thể hiện tổng tỷ suất lợi nhuận của quỹ trong 1 năm qua.
• Tỷ suất lợi nhuận hàng quý: Cho thấy tỷ suất lợi nhuận của quỹ trong quý vừa qua.
• Tỷ suất lợi nhuận gần đây: Thể hiện tỷ suất lợi nhuận của quỹ trong các khoảng thời gian gần đây như một tuần, một tháng, ba tháng, v.v.

Những tỷ suất lợi nhuận này hữu ích trong việc xác định hiệu quả trong quá khứ của quỹ, nhưng không đảm bảo hiệu quả trong tương lai.

Một chỉ số hiệu quả chính khác là Tỷ lệ Sharpe (Sharpe Ratio), Alpha của Jensen (Jensen's Alpha), Chỉ số Treynor (Treynor Ratio) , v.v. Những chỉ số này đo lường tỷ suất lợi nhuận điều chỉnh rủi ro của quỹ và giúp đánh giá năng lực quản lý của người quản lý quỹ.

Giới thiệu về phương thức tham gia và quy trình đầu tư

Để tham gia Fidelity Income Fund, bạn cần thực hiện các bước sau.

• Mở tài khoản: Bạn có thể mở tài khoản trực tuyến thông qua trang web hoặc ứng dụng di động của Fidelity Financial Group hoặc mở tài khoản ngoại tuyến bằng cách đến trực tiếp văn phòng của Fidelity Financial Group.
• Xác định số tiền đầu tư: Xác định số tiền bạn muốn đầu tư. Số tiền đầu tư tối thiểu khác nhau tùy theo quỹ, vì vậy bạn cần xác minh.
• Chọn quỹ: Chọn Fidelity Income Fund. Bạn cần cân nhắc các loại quỹ, đối tượng đầu tư, chiến lược quản lý, v.v. để lựa chọn quỹ phù hợp.
• Nộp đơn đầu tư: Sau khi chuyển tiền vào tài khoản, bạn cần điền đơn đăng ký đầu tư. Khi đó, bạn cần ghi rõ thời hạn đầu tư, mục đích đầu tư, v.v.
• Duyệt đầu tư: Fidelity Financial Group sẽ xem xét đơn đăng ký đầu tư và đưa ra quyết định về việc chấp thuận hay từ chối. Nếu được chấp thuận, đầu tư vào quỹ sẽ được bắt đầu.
• Quản lý đầu tư: Sau khi đầu tư, bạn cần theo dõi định kỳ tỷ suất lợi nhuận, cấu trúc tài sản của quỹ và điều chỉnh chiến lược đầu tư nếu cần. Ngoài ra, bạn cũng cần kiểm tra các chi phí bổ sung như phí, v.v.

Các yếu tố cần xem xét khi lựa chọn quỹ

Để lựa chọn quỹ phù hợp trong số nhiều quỹ khác nhau, bạn cần xem xét một số yếu tố chính. Dưới đây là một số yếu tố bạn có thể xem xét khi lựa chọn Fidelity Income Fund.

• Mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro: Mỗi quỹ đều có mức độ rủi ro khác nhau, do đó, bạn cần lựa chọn quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của mình. Nếu bạn theo đuổi lợi nhuận cao, bạn có thể lựa chọn quỹ có rủi ro cao, nhưng nếu bạn muốn có lợi nhuận ổn định, bạn có thể lựa chọn quỹ có rủi ro thấp.
• Tỷ suất lợi nhuận và hiệu quả: Phân tích tỷ suất lợi nhuận và hiệu quả trong quá khứ để đánh giá hiệu quả của quỹ. Nên lựa chọn quỹ có hiệu quả ổn định trong thời gian dài.
• Phí và chi phí: Phí quản lý, phí bán hàng và các chi phí khác được tính trên quỹ. Bạn cần xem xét những chi phí này khi lựa chọn quỹ và tốt nhất là nên tìm kiếm quỹ có chi phí thấp.
• Phân bổ tài sản: Kiểm tra phân bổ tài sản của quỹ để xác định cách thức phân bổ vào các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, tiền mặt, v.v. Lựa chọn quỹ có phân bổ tài sản cân bằng giúp giảm thiểu rủi ro chung của danh mục đầu tư.
• Chiến lược quản lý: Hiểu rõ chiến lược quản lý của quỹ và đảm bảo chiến lược đó phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn. Hiệu quả và rủi ro có thể khác nhau tùy thuộc vào việc quỹ được quản lý tích cực hay thụ động.

Bằng cách xem xét những yếu tố này, bạn có thể lựa chọn Fidelity Income Fund và đạt được kết quả đầu tư thành công hơn.

Đây là một sản phẩm phù hợp với đầu tư dài hạn với tỷ suất lợi nhuận ổn định và biến động thấp, vì vậy nếu bạn đang băn khoăn về việc chuẩn bị cho tuổi già hoặc tích lũy quỹ hưu trí, hãy xem xét nó.