富達收益基金 (Fidelity Income Fund)

我想向大家介紹一種多元化的投資方式——富達收益基金。如果您對投資感興趣，可能已經聽說過它了，但讓我們來看看它的特點以及為什麼值得關注。

什麼是富達收益基金（Fidelity Income Fund）？

富達收益基金是美國大型資產管理公司富達管理的一支代表性股息股票基金。該基金面向尋求穩定收益的投資者，主要投資於美國股票市場上市的高股息股票。

https://www.pimco.com/us/en/investments/closed-end-fund/pimco-corporate-income-opportunity-fund/common-usd

基金投資策略

• 集中投資於具有高股息收益率的股票。在投資時，會考慮公司的財務狀況和經營業績等因素進行篩選。
• 偏好對經濟波動不敏感的穩定企業。通過此舉，可以最大限度地降低市場波動帶來的風險，並追求穩定的收益。

富達收益基金在長期以來一直表現穩定。自2003年推出以來，年均收益率約為6%，最近10年的收益率也超過30%，表現良好。

雖然對於尋求穩定收益的投資者來說，它是個合適的產品，但由於股票市場的波動性，收益率可能會發生變化，因此，投資前需要充分考慮。

了解基金運作策略和投資組合

該基金採用積極的運作策略。也就是說，基金經理會分析市場情況，積極選擇和管理投資標的。為此，他們會進行廣泛的公司調查和分析，評估每個標的的潛力和風險。

投資組合會定期調整，通過調整投資比例，增加新的標的或出售現有標的。通過這些過程，維持基金的目標收益率和風險水平。

截至2023年3月31日，該基金的主要投資行業為金融（23%）、必需消費品（17%）、醫療保健（14%）、工業（12%）、公用事業（11%）等。前十大持股包括富國銀行、美國塔、輝瑞、強生、聯合健康集團等。

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盈利能力分析：股息和利息收入

過去12個月，每股平均股息為1.64美元，相當於基金每股淨資產（NAV）的2.9%。過去5年的平均股息支付率約為78%。

利息收入是基金的另一項收入來源。截至2023年3月31日，約40%的總資產投資於產生利息收入的資產。主要投資於美國國債和其他固定收益證券。

投資者的風險管理和分散投資的重要性

基金的主要目標是提供穩定的收入，但投資始終伴隨著風險。富達收益基金採用積極管理，可能會面臨市場波動。

為了降低這些風險，基金持有多元化的投資組合。它在股票、債券、現金等各種資產類別中進行投資，並在全球範圍內分散投資對象。這種分散投資策略使投資者能夠在最大限度地減少潛在損失的同時，獲得穩定的收益。

了解投資標的資產類別

該基金的投資標的代表性資產類別如下。

• 股票：代表企業所有權的證券，追求高收益的同時風險也較高。投資於大盤股、中盤股、小盤股等不同規模的股票。
• 債券：發行人向投資者借款並在一段時間內以固定利率償還的債務憑證。投資於國債、公司債、市政債等不同類型的債券。
• 現金等價物：具有高流動性的資產，主要投資於短期金融產品。用作抵禦市場波動的工具，需要時可以快速變現。

每種資產類別都具有獨特的特徵和風險/收益狀況，因此投資者應根據自己的投資目標和風險承受能力構建投資組合。

評估收益率和績效指標

評估基金績效會使用多個指標。其中最基本的指標是收益率。

• 年化收益率：反映過去一年基金的總收益率。
• 季度收益率：顯示過去一個季度基金的收益率。
• 近期收益率：反映基金在最近一週、一個月、三個月等期間的收益率。

這些收益率有助於了解該基金的過去表現，但不能保證未來的表現。

其他主要的績效指標包括夏普比率（Sharpe Ratio）、詹森阿爾法（Jensen's Alpha）、特雷諾指數（Treynor Ratio）等。這些指標衡量基金的風險調整後收益率，有助於評估基金經理的管理能力。

加入方式和投資程序介紹

要加入富達收益基金，需要按照以下步驟操作。

• 開戶：您可以通過富達金融集團的網站或行動應用程式線上開戶，也可以前往富達金融集團的分支機構線下開戶。
• 確定投資金額：確定您想要投資的金額。最低投資金額因基金而異，需要確認。
• 選擇基金：選擇富達收益基金。您需要考慮基金的類型、投資標的、運作策略等，選擇合適的基金。
• 提交投資申請：將投資金額存入帳戶後，填寫基金投資申請表。此時，您需要填寫投資期限、投資目的等。
• 投資審批：富達金融集團會審核您的投資申請，並決定是否批准。批准後，將開始對應基金的投資。
• 投資管理：投資後，您需要定期查看基金的收益率、資產配置等，並在必要時調整投資策略。此外，還需要確認費用等附加費用。

選擇基金時需要考慮的因素

在眾多基金中選擇合適的基金，需要考慮一些關鍵因素。以下是選擇富達收益基金時可以考慮的因素。

• 目標和風險承受能力：基金具有不同的風險水平，因此您需要選擇與您的投資目標和風險承受能力相匹配的基金。如果您追求高收益，可以選擇高風險基金，但如果您想要穩定的收益，則可以選擇低風險基金。
• 收益率和績效：可以分析過去的收益率和績效，以評估該基金的表現。最好選擇長期表現穩定的基金。
• 費用和成本：基金會收取管理費、銷售費和其他費用。您需要考慮這些費用，選擇基金，最好尋找費用較低的基金。
• 資產配置：確認基金的資產配置，了解股票、債券、現金等不同資產類別的分配情況。選擇資產配置均衡的基金，可以降低投資組合的整體風險。
• 運作策略：了解基金的運作策略，並確認該策略是否與您的投資目標一致。積極管理的基金和被動管理的基金，其績效和風險可能不同。

考慮這些因素，選擇富達收益基金，可以獲得更成功的投資成果。

由於它具有穩定的收益率和較低的波動性，非常適合長期投資，因此如果您正在考慮養老金準備或退休金儲蓄，不妨仔細看看。